富邦金、兆豐金、元大金等7家金融股 股海老牛估:明年股利可望優於今年
【撰文/盧沛甫】
挺過2022年暴力升息、防疫保單之亂等利空衝擊下,金融股在2023年普遍獲利回穩,投資達人股海老牛點出國內七家金融股,2023年累計前8個月EPS總和、已超過2022年全年EPS,藉此推估此七家金融股明年股利可望優於今年。
此七家金融股分別為:富邦金(2881)、國泰金(2882)、元大金(2885)、兆豐金(2886)、國票金(2889)、中信金(2891)與京城銀(2809)。
股海老牛表示,金融股大體可分為以壽險、銀行、證券為主體的三種類型,像是國泰金(2882)、富邦金(2881)兩大壽險為主的金融股,2022年成為暴力升息與防疫保單重災區,但隨升息進入尾聲、防疫保單停止理賠,兩家金控獲利好轉,今年第四季可望繳出好成績。
以銀行為主體的金控,如:兆豐金(2886),受惠升息利差擴大,不僅2022年股價修正幅度低,2023年更有機會保持獲利正成長;至於以證券為主體的金融股元大金(2885),近期受惠股市成交量增,帶動獲利上攻。
在操作金融股時,股海老牛採取「先推估隔年會發多少股利,藉此抓準便宜價區間」方式進場。
他在節目中分享推估官股銀行股利的方法,可在配息前一年九月前後,透過查詢財政部預算書、從中推測官股銀行隔年可能的配息,預算書版寫的是現金股利、實際發放現金股利可能會略少,但如果加上股票股利,通常最終發放數字會「高於預算書版」。
此外,他建議投資人亦可在每年12/10、公布前十一個月獲利時,再自行加上前一年12月獲利數字,藉此估算全年獲利。「獲利成長,意味著明年股利也會增加,股價也有機會推升!」
國票金併安泰銀,該買進哪一邊?
投資人若想長期持有金融股,股海老牛提醒兩大觀察重點:一是留意聯準會利率政策、二是在金金併中掌握利多操作方式。
他在節目中分析國內近年重要金金併:1.開發金併中壽(已合併)、 2.富邦併日盛金(已合併)、 3.台新金併彰銀(破局)、4.國票金併安泰銀(併購案重啟),依歷史經驗,不論併購成功與否,投資人都有機會在其中賺到長短期價差機會。
以國票金併安泰銀為例,投資人應長期存入國票金、還是短打安泰銀?面對近期外資不斷賣超,投資人面對防禦型的進金融股,該保持何種心態操作?
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本文授權自今周刊,原文見此。
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