統一 ETF 00939最強買進公式曝光 這樣存股總資產放大1.3倍
統一台灣高息動能 ETF(00939)20日掛牌,上市第一天就爆出77萬張巨量,成交量居台股之冠。00939坐擁高股息、高成長雙重優勢,相當適合存股,透過「定期定額+股息再投入」更是最強買進公式。回測00939追蹤的指數歷史數據顯示,若每月存股1萬元,領到股息後再投資,16年就可以滾出854萬元,比純領股息和資本利得,總資產更放大1.3倍。
00939為月配息 ETF,並首創月底領息制,以指數近五年股利率9.85%和發行價15元估算,存到162張以內(約243萬元),都不必害怕被二代健保補充保費吃掉獲利,相當適合定期定額存股。
定期定額是最好的存股放大術,或許已是老生常談,但若要把資產極大化,定期定額的投資術還是有「眉角」,首先,掌握00939能存股更多張數的優點,可透過券商定期定額買股或每月手動分批投入,開啟00939存股之路;第二步是放大資產的重要步驟,00939預計於8月1日首次除息、8月26日領息,假設每月已經定期定額持續累積部位,息收金額有機會跟著本金水漲船高,屆時領到股息不要急著花掉,把股息直接再投資,放大本金與持之以恆的滾存,可展現財富累積的效果。
統一投信表示,據回測2007年6月1日至2023年11月30日歷史數據估算,若每月以1萬元投資00939所追蹤的臺灣高息動能指數,累積16年多本金共投入198萬元,隨股市漲跌,可獲得資本利得214萬元、現金股息218萬元,若將股息再投入投資,可再多賺資本利得224萬元,16年多下來,總資產可滾出854萬元,比起股息沒有再投入所得出的總資產630萬元,一舉放大1.3倍,以錢滾錢長期投資的果實甜美,適合存股族、退休理財,或是沒時間盯盤的投資人。若資金彈性銀彈充足,可進一步搭配部分券商的日日扣,不但可平滑持有成本,更可加速累積部位,有助增加資金效率。
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