買00922的「7個理由」…股息來源近一半免課稅! 他:已持有0050和006208依舊配置
最近市值型ETF也越來越多了。從老牌的0050、006208,到新成立的00850、00922、00923,有什麼不同呢?
新生代的市值型ETF,因為追蹤指數類型不同,又稱為smart beta ETF,就是「有機會獲得超額報酬」的ETF,盡量貼近大盤指數,卻又有各自的篩選機制。
近年低碳與ESG當道,如00850、00922、00923,都算是同一類型,拉開近一年的報酬率,都有不錯的表現。
但時間一拉長,從過往績效回測,還是老牌子的0050、006208獲勝。
只是未來碳稅必然成行,過往績效也未必代表日後績效,我們是可以期待一下低碳未來的績效。
因為已經幫小RYAN定期定額扣006208了,一方面看好未來低碳轉型的趨勢,另一方面也想做個比較,因此我開始配置新生代市值型ETF。
目前我買入的是國泰領袖50低碳轉型ETF(00922),理由如下:
1.股價較低好入手2.與0050成分股重疊性高
3.殖利率較高(約7%)
4.市值超過百億元規模
5.前陣子跌到淨值附近
6.經理費只要0050的6折左右
7.產業比重貼近大盤
雖然不能只看殖利率,但有個股比重不超過30%的限制,算是符合分散風險的條件。
打開11/14收到的收益分配通知書,詳細查看這每張570元的來源,發現配息來源如下:
54C境內股利所得:294元5A境內金融業利息所得:1元
71海外股利所得:5元
76W財產交易所得:270元
配息來源很讓人放心,而且有將近一半不需要課稅。
當然這只是我個人喜好,請勿當作買賣參考建議哦!
大家都可以依照自己的喜好來挑選,要繼續買老牌的0050、006208,還是配置新型ETF,就看自己怎麼選了;等我存滿100張,再來跟大家分享!
我是RYAN爸爸,讓我們一起理財也理心吧!
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