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解答00937B債券ETF「4個問題」! 專家點出五特色:低風險又能有持續回饋的組合

台股示意圖。來源/聯合報系資料照片
台股示意圖。來源/聯合報系資料照片

理財達人股魚於《投資嗨什麼》解答投資債券ETF常見的四大問題,並分享群益ESG投等債20+(00937B)的五大特色。

以下為影音內容:

滿手沉水債券ETF還要再入坑嗎?

投資要看長遠和趨勢,為什麼這個時間點,感覺債市不是那麼穩定,因為前一陣子一直下跌,但不要忘記下跌原因是因為聯準會升息,只要升息結束,以後一定是降息

升降息是一個循環的問題,現在市場都認為是升息尾聲,那本來就會是投資債券最好的時間點,所以就算現在滿手債券,或者心理面認為債券好像沒有很好?但說實話,現在時間點布局,對未來報酬率表現是有很大的幫助。

可以自組月月配,還需要月配息債券ETF嗎?

月月配組合,講白了如果高興用12檔組成月月配也行,譬如:年配的12檔時間點(月份)都不一樣,但這樣投資人就要顧12檔標的物。

上班已經夠忙了,還要顧12檔績效,最大的問題就是常常一檔都顧不好了,顧那麼多檔要幹什麼,是吃飽太閒嗎?

且大多數人都是有正職工作的,其實沒有那麼多時間,要的就是簡單有效的方式。

當然絕對可以自組月月配息,但是如果覺得找標的物很麻煩,那很簡單就直接找一檔月月配,不就一次把問題直接搞定。

月配息+債券是老人的專用工具 年輕人不需要這種組合?

其實年輕人最適合買這種東西了,月配息加上債券,就是一種低風險加上持續回饋的投資組合方式。

何況年輕人不等於一定可以承受高風險,有些人報酬率跌個1-2%,就嚇得要死;在市場裡面有些人會做高風險,有些人則是做低風險,每個人接受的程度不一樣。

不要預設立場說什麼樣的商品一定適合哪種特定的族群,還是要回歸到自己本身的投資屬性,偏保守的人月配息+債券是很OK的,沒有問題!

月月配息月月扣匯費,很傷荷包

00937B的保管銀行是彰化商業銀行,其實就更改匯款銀行就好了,就不會被扣到匯費了。

其實會在意的人,可能就反應出了投資部位太小,才會很介意這10塊的匯費,如果持有的張數是幾百張,會在乎這10元的匯費嗎?

當然也是那種人是天生個性就是能省則省,那就去把匯款銀行更改成00937B同樣的保管銀行,就可以避開匯費的問題。

00937B 最大特色

是一檔新募集的債券型產品,這時間點可以保證建立的部位都是票面利率大於4.5%以上的,這只有新發行的產品才有這樣的優勢。

因為早期發行的產品,所接觸的債券基本上利率可能只有1-2%,基本上整個票面利率就偏低了,但這檔一開始就能保證票面利率是4.5%,代表之後可以領到的息都夠高。

再來單一的產業比例鎖定上限,做投資常常很在意分散性夠不夠,如果不夠買這檔產品跟單一產業債就會沒什麼差別。

透過以上兩個機制確保這檔債券ETF:

1.分散性足夠

2.未來能領到豐厚的息

且00937B鎖定的是成熟市場,為了確保可以拿到最好的殖利率,不把目光放在美國而已,是在全市場的成熟市場裡面,找到符合ESG還有高殖利率,而且債信評等還不錯的債券,將其收攏其中。

國家都是大家熟知,工業和經濟發展非常成熟的市場,所以債券布局在這些國家裡面,安心感就上來了。

目前這檔00937B的指數值利率高達7.04%,比台灣很多檔高股息ETF都來得好,這種殖利率只能用突破天際來形容。

真的是歸功於它...票面殖利率選得夠高,再加上BBB級的設計,才能夠達到這麼好的一個效果。

收益平準金的機制,可以避免配息被稀釋掉的問題。

明年2月開始配息

00937B是在12月5日掛牌上市,就代表上市之後才會拿到投資人的資金,然後到債券市場裡面做布局的動作,那當然是沒有辦法做配息;所以要到2024年的2月才會做第一次的配息。

00937B五大特色

殖利率高:只納入票面利率大於4.5%的債券。

受惠降息資本利得空間大:天期20年期以上,受惠FED降息之潛在潛幅高

每月穩定配息:首檔月月配+收益準金的跨產業投資級債ETF

入手價便宜:發行價15元,目前市場上最便宜之跨產業投資級債ETF

投資安心感高:ESG嚴選企業+產業上限10%

◎本文內容已獲 投資嗨什麼財經雪倫 授權,未經同意禁止取用轉載。

00937B群益ESG投等債20+ 匯費 收益平準金 月配息 殖利率 聯準會 降息

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