00878股價破19元還能買? 他:即便「高點ALL IN」什麼都不做報酬就翻正
Youtube頻道《棒棒的理財失控週記》分享,大盤不停開紅盤,國泰永續高股息(00878)也跟著一路狂漲,轉眼間股價已經突破了19元,現在進場買進會套在高點嗎?
存股族還沒買夠,要怎麼辦呢?
以下為影音內容:
2月5日當時00878的股價才17.1元,如今股價已經18.97(6月9號),僅4個月的時間就漲了11%。
這幾個月以來的變化,在受益人數上的表現更加明顯,今年3月00878的股東就已經突破百萬,當然就超車元大高股息(0056),成為台灣首檔百萬受益人的台股ETF,截至6月10日為止,受益人數為103萬人,較前一年的54萬人,足足成長了92.3%。
不僅購買的人多,基金規模也很嚇人,00878目前有2100億元的規模,早已跟0056並列,成為高股息ETF規模的前兩大2000億級的ETF。
為何00878人氣爆棚
1.唯一高股息ETF中有納入ESG
有做ESG的公司不一定會提高成本
因降低能源及水資源的耗費,使生產成本反而更低。關注社會責任、公司治理良好不僅能得到政府優惠補助,也較能拿到國際供應鏈訂單。
在市場動盪時期,表現會更加穩定
根據晨星的ESG研究機構Sustainalytics,針對半導體產業的回測研究,ESG風險評分較低的企業相較於風險評分較高的企業,3年累積的報酬率相差1倍之多,可見重視ESG的企業的投資報酬率較佳、波動度也相對穩健。
2.內扣費用是高股息ETF中最低
將上市超過一年,有完整費用的高股息ETF拉出來作比較,可以發現內扣費用中,國泰出品的兩檔ETF最為便宜(00878和00701),而00878最低,2022年的總費用是0.5%,富邦特選高股息30(00900)最貴高達1.37%,而0056也不低有0.86%。
表中也可以發現,元大台灣高息低波(00713)管理費似乎比較低0.62%,同樣是元大出品,為何0056就這麼貴?真的是要檢討一下。
3.採用季配息 且有收益平準金
有採用收益平準金機制的ETF,投資人的配息不會因ETF資產規模成長而縮水。
季配息會跟二代健保補充保費有關,起扣點是2萬元,通常有6類所得需要繳2.11%的補充保費,分別是高額獎金、兼差收入、執行業務所得、利息所得、股利所得、租金收入,若領息單筆超過2萬元,就會被扣除。
若每季配息的話,想迴避二代健保補充保費者,張數就可以累積比較多。
4.績效
00878無論空頭或多頭的績效,都表現得不錯,又打敗大盤,尤其是熊市中,報酬拉鋸更大,相當的抗跌。
00878自成立以來至今快3年,績效和0050旗鼓相當,更是小贏大盤。
2022年是空頭年,大盤績效慘不忍睹,00878逆勢抗跌、績效大幅領先。
00878漲破19元 還適合進場嗎?
首先需要釐清,當初你持有00878是存股還是價差。
價差
若是以價差為主,可以去推算價差空間大嗎?以6月9日股價18.97來看若漲到20元,獲利是5.4%,若評估大盤續漲,報酬又可接受,那就進場。
個人認為價差甜蜜點已過,較無法安心等待。
若你已買來作價差,單筆又套在高點,除非你有急用,不然就安分地領息吧!
在股市大跌時加碼,報酬翻正會更快;就00878上市三年股價分布來看,即使處於空頭中不加碼,它仍舊穩定給你息收。
00878上市以來有兩波突破19元時間點;若直接在高點ALL IN的人,之後什麼都不沒做「原地等待救援」,幾次領息下來,現在成本都比現價低。
把每一次的配息金額拉出來,可以發現兩波高點買入後,的確面臨大跌帳面呈現虧損的狀況,不過等待反漲至今的期間,帳面虧損會隨著持續配息而縮小,若將累積股利計入投資成本,報酬早已經翻正。
存股
若打算長期領息,先釐清你當初配置00878為存股的原因
答應每次都給你的息有沒有發?每次發的息是否穩定、不忽高忽低?
除息完、是否在下一次配息前能完成填息?
股市面臨空頭時,表現比大盤相對抗跌?
心得結論分享
所有ETF都跟著大盤走。大盤差、沒有一檔ETF能幸免於難;在這樣情況下,反而就能看出手中的標的是否真正抗跌。
若你想要找一檔極具成長又暴利的ETF,那00878不會是你考慮的首選、0050或006208才是。
對於個人來說,00878可作為資產配置中與0050搭配之標的「定期定額+不定期單筆加碼」,會是較佳的長期投資策略。
◎本文內容已獲 棒棒的理財失控週記 授權,未經同意禁止取用轉載。
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