台50ETF怎選…00923還0922?與0050、006208重複個股有「六檔」

台股示意圖。記者侯永全/攝影
台股示意圖。記者侯永全/攝影

現在巿面上有多檔台50ETF,元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台灣ESG低碳(00923),選擇一多就有選擇障礙,不知道該怎麼選?

財經雪倫於《投資嗨什麼》分享用一張表讓想要「懶人投資」的朋友,以超簡單的方式選出心目中的台50ETF。

以下為影音內容:

過去大盤指數ETF只有0050這一檔的時候沒得選,就只能選它;即便後來出現006208,選擇也不難,頂多就是二選一,但現在有進階版的0050,多了00922跟00923,現在市面上有多達4檔市值型的ETF。

台股ETF真是越來越熱鬧,追蹤台股前50大的大盤指數ETF,除了老牌國民ETF0050還有006208外,還多了00922和00923。

0050跟006208因為是老字號成立時間很久,其實都一樣是追蹤台灣前50大公司。

而00923進階版,變聰明了,知道現在台灣人投資朋友的喜好就是要有ESG,符合社會道德、責任、道義,而且還要低碳,要環保更要愛地球;所以篩選除了在市值之外,還要考量符合ESG且要低碳。

00922跟00923差不多,除市值之外,還要納入低碳轉型因子在裡面,也就是說00923跟00922選的不只是市值前50大,可能超出市值50大再從裡面去篩選出符合它們投資策略的公司。

經理費 管理費

經理費最優惠的是006208是0.15%,再來是00922隨著規模會做調整,規模50億以下經理費會在0.25%,規模達50億經理費就0.2%。

管理費4檔ETF都是一模一樣的,都是0.035%;同樣也都是一年配息兩次。

近兩年很流行收益平準金,0050跟006208成立時間比較久,當時不流行所以沒有,但現在新的ETF像是00923跟00922都有納入收益平準金的機制,風險等級全部都是RR4。

上市的發行價格

0050:36.98元

006208:30元

00922:15元

00923:15元

00922跟00923就是符合現在大家需求的銅板價,15塊錢就可以入手。

只要投資大盤指數ETF不太需要擔心太多,看一下0050和006208的報酬表:

0050成立至今20年,累計的報酬有到510%,換算下來的含息報酬高達9.62%;那006208成立時間差不多是11年左右,累計報酬也有230%,換算下來的含息報酬也有將近12%。

長期來看趨勢都會往上,如果認同這些ETF,也覺得投資策略是很好的,就可以投資,因為股市行情是跟經濟成長在走。

投資大盤指數型ETF要有耐心,且逢低逢盤整修正的時候,可以適時的做投資。

台積電 持有占比差20%

0050跟006208看到上圖它們前10大持有的公司,還有持有的比例差不多,除了第10名0050持有的中鋼占了1.46%,而006208是國泰金占了1.48%,這點小差異外,其他都差異不多。

而00923跟00922就有蠻大差異,在持有台電的占比將近是30%左右,對比0050跟006208比例就差很多,相比差了20%左右。

00923跟00922雖然都有納入低碳因子在裡面,但是還是有些不同。

像00923的成分股是沒有一檔金融股的,而00922裡面有中信金和中租-KY、富邦金是有金融股的因子在裡面;所以00923蠻多都是一些資訊科技、電子股,00922有包括像是生活用品,像統一、中華電、還有金控股、科技股在裡面。

適合你的台50 ETF

念舊型:念念不忘的老情人就選0050,因為成立最久

節儉型:勤儉持家就選006208,因為經理費最便宜

環保型:就選00922跟00923,因為都有納入低碳因子在裡面

小資型:錢不多又想買整張,就是00922跟00923因為它的價格最優惠

均衡型:如果不想要單一持股比重太高,可以選擇00922跟00923,因為它們的台積電占比大概30%左右,沒有另外兩檔那麼高

如果ETF看不上眼,想投資個股,可以參考幾檔大盤指數ETF共同持有的個股,這樣投資起來會比較穩健。

這4檔大盤指數ETF共同持有的同資公司有6家,分別是:台積電、鴻海、聯發科、台達電、中華電、聯電

加入ESG概念把元大臺灣ESG永續(00850)和永豐台灣ESG(00888)兩檔再加近來比較,就會剩下:台積電、聯發科、中華電、聯電。

結論

如果還年輕越早投資大盤指數ETF,復利效果會更好,可以用定期定額的方式來投資,每個月讓它扣幾千元,當成是必要支出,當股災來臨的時候再搭配不定期不定額,效果會更好。

還有沒是無聊的時候不要一直看帳戶,今天賺還是賠,心思就會想買又想賣,手這麼癢,投資不太能夠長久。

最好隨著工作上薪資的調整,可以增加每個月投資金額,這樣就有機會可以提早幾年退休。

◎本文內容已獲 投資嗨什麼財經雪倫 授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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