台50ETF怎選…00923還0922?與0050、006208重複個股有「六檔」

現在巿面上有多檔台50ETF,元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、國泰台灣領袖50(00922)、群益台灣ESG低碳(00923),選擇一多就有選擇障礙,不知道該怎麼選?
財經雪倫於《投資嗨什麼》分享用一張表讓想要「懶人投資」的朋友,以超簡單的方式選出心目中的台50ETF。
以下為影音內容:
過去大盤指數ETF只有0050這一檔的時候沒得選,就只能選它;即便後來出現006208,選擇也不難,頂多就是二選一,但現在有進階版的0050,多了00922跟00923,現在市面上有多達4檔市值型的ETF。
台股ETF真是越來越熱鬧,追蹤台股前50大的大盤指數ETF,除了老牌國民ETF0050還有006208外,還多了00922和00923。
0050跟006208因為是老字號成立時間很久,其實都一樣是追蹤台灣前50大公司。
而00923進階版,變聰明了,知道現在台灣人投資朋友的喜好就是要有ESG,符合社會道德、責任、道義,而且還要低碳,要環保更要愛地球;所以篩選除了在市值之外,還要考量符合ESG且要低碳。
00922跟00923差不多,除市值之外,還要納入低碳轉型因子在裡面,也就是說00923跟00922選的不只是市值前50大,可能超出市值50大再從裡面去篩選出符合它們投資策略的公司。
經理費 管理費
經理費最優惠的是006208是0.15%,再來是00922隨著規模會做調整,規模50億以下經理費會在0.25%,規模達50億經理費就0.2%。
管理費4檔ETF都是一模一樣的,都是0.035%;同樣也都是一年配息兩次。
近兩年很流行收益平準金,0050跟006208成立時間比較久,當時不流行所以沒有,但現在新的ETF像是00923跟00922都有納入收益平準金的機制,風險等級全部都是RR4。
上市的發行價格
0050:36.98元006208:30元
00922:15元
00923:15元
00922跟00923就是符合現在大家需求的銅板價,15塊錢就可以入手。
只要投資大盤指數ETF不太需要擔心太多,看一下0050和006208的報酬表:
0050成立至今20年,累計的報酬有到510%,換算下來的含息報酬高達9.62%;那006208成立時間差不多是11年左右,累計報酬也有230%,換算下來的含息報酬也有將近12%。
長期來看趨勢都會往上,如果認同這些ETF,也覺得投資策略是很好的,就可以投資,因為股市行情是跟經濟成長在走。
投資大盤指數型ETF要有耐心,且逢低逢盤整修正的時候,可以適時的做投資。
台積電 持有占比差20%
0050跟006208看到上圖它們前10大持有的公司,還有持有的比例差不多,除了第10名0050持有的中鋼占了1.46%,而006208是國泰金占了1.48%,這點小差異外,其他都差異不多。
而00923跟00922就有蠻大差異,在持有台電的占比將近是30%左右,對比0050跟006208比例就差很多,相比差了20%左右。
00923跟00922雖然都有納入低碳因子在裡面,但是還是有些不同。
像00923的成分股是沒有一檔金融股的,而00922裡面有中信金和中租-KY、富邦金是有金融股的因子在裡面;所以00923蠻多都是一些資訊科技、電子股,00922有包括像是生活用品,像統一、中華電、還有金控股、科技股在裡面。
適合你的台50 ETF
念舊型:念念不忘的老情人就選0050,因為成立最久節儉型:勤儉持家就選006208,因為經理費最便宜
環保型:就選00922跟00923,因為都有納入低碳因子在裡面
小資型:錢不多又想買整張,就是00922跟00923因為它的價格最優惠
均衡型:如果不想要單一持股比重太高,可以選擇00922跟00923,因為它們的台積電占比大概30%左右,沒有另外兩檔那麼高
如果ETF看不上眼,想投資個股,可以參考幾檔大盤指數ETF共同持有的個股,這樣投資起來會比較穩健。
這4檔大盤指數ETF共同持有的同資公司有6家,分別是:台積電、鴻海、聯發科、台達電、中華電、聯電。
加入ESG概念把元大臺灣ESG永續(00850)和永豐台灣ESG(00888)兩檔再加近來比較,就會剩下:台積電、聯發科、中華電、聯電。
結論
如果還年輕越早投資大盤指數ETF,復利效果會更好,可以用定期定額的方式來投資,每個月讓它扣幾千元,當成是必要支出,當股災來臨的時候再搭配不定期不定額,效果會更好。
還有沒是無聊的時候不要一直看帳戶,今天賺還是賠,心思就會想買又想賣,手這麼癢,投資不太能夠長久。
最好隨著工作上薪資的調整,可以增加每個月投資金額,這樣就有機會可以提早幾年退休。
◎本文內容已獲 投資嗨什麼、財經雪倫 授權,未經同意禁止取用轉載。
※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。
延伸閱讀
贊助廣告
商品推薦
udn討論區
- 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
- 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
- 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
- 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
FB留言