洗錢防制子法嚴管人頭戶 警看衰成效
為全面杜絕詐騙集團賴以維生的人頭帳戶,洗錢防制法重要子法「帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」於三月一日正式上路,希望從源頭根本壓制詐騙,基層檢察官對此樂見其成,員警則認為此修法成效有限,浪費警力。
洗錢防制法處罰人頭戶去年施行,關於告誡新制及無正當理由交付、提供帳戶罪施行後,一律由警方裁處告誡;另就賣帳戶、一行為交付三個以上帳戶、或告誡後五年內再犯者,科以刑責。
子法重點在於受裁處告誡的行為人,帳戶功能將受影響至少五年,已開立或新開立的帳戶,自告誡當日起五年內,銀行可視情節輕重,施予暫停、限制、逕予關閉等程度不一處分,大大限制帳戶使用功能。
不過,攤開警政署統計資料,從去年六月發出告誡書迄今年一月為止,將近八個月的時間,有超過一萬兩千人收到過告誡書,但詐騙案發生件數卻無明顯下降。
基層檢察官認為效果尚待觀察,因為子法上路後,可解決交付帳戶只有被「告誡」,不痛不癢的問題,若帳戶功能受限制五年,相信民眾會有感。
一名張姓警官表示,告誡書成效有限,因為詐團源頭沒有消滅,告誡書只是增加詐團找新人頭的時間與金錢成本,對管控人頭帳戶幫助不大。
張姓警官說,目前詐團仍在網路刊登偏門廣告或工作,欺騙民眾交出雙證件或銀行帳戶,告誡書的作用,只是讓過去一再成為人頭帳戶的民眾,不再能夠當人頭,不過由於告誡書是由警方執行,倒是增加警方不少負擔。
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