他回測0050歷史績效!竟發現:股息必再投入、逢低不一定加碼
無暇盯盤卻又想投資時,多數投資人會選擇存股ETF,有網友試算指出,股息再投入的年化報酬比不投入多了91萬元,而逢低加碼的報酬率則不一定因此提高,因此建議存股族「股息再投入、逢低不一定加碼,有閒錢提高投資金額即可」。
一名網友在論壇Dcard發文分享「關於ETF存股-逢低加碼、股息再投入的必要性與差異」,他表示,「常見0050、0056、00878這類熱門ETF標的配息,替自己賺零用錢的新聞,近期適逢景氣燈號藍燈。針對標題兩個疑問進行試算,結果跟想像中的差異頗高,分享一下心得」。
該網友以0050為例,每年10萬元單筆買進,回測2006到2023共計180萬。股息不投入年化報酬約3.5%,無複利終值3,363,383元;股息再投入年化報酬約4.9%,含複利終值4,279,739元,差異91萬多元。
逢低加碼方面,股息再投入,每年崩盤10%加碼投入10萬元,年化報酬約5.4%;每年崩盤20%加碼投入10萬元,年化報酬約5.3%;每年崩盤30%加碼投入10萬元,年化報酬約5.2%。可見不是越加碼報酬率越高。
該網友總結兩大結論,第一,股息別拿來當零用錢,最好再投入。第二,逢低不必特別加碼,年畫報酬增長有限。有閒錢提高每月/年撥款量即可,定期定額不必特別盯盤。
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