洩密協助洗錢第三方支付業者 遠銀經理出賣檢舉人被訴

遠東國際商業銀行板橋文化分行一名女經理黃秋宜，涉在二○二三年間，三度將金管會調查公文和檢舉人姓名、電話等個資，洩漏給遭檢舉疑似協助詐騙、博弈集團洗錢的第三方支付業者，台北地檢署昨依洩密及違反個資法罪起訴黃女。

檢方指出，黃女明知金管會就陳情案函請銀行查明原委，屬維護金融市場秩序有重要利害關係，且不得洩漏公務秘密，即便黃女非公務員，也應有保密義務，對陳情內容和檢舉人身分資料涉及個人隱私，依遠東銀行檢舉案件處理標準，或是個資法均應不得任意蒐集利用，黃女卻知法犯法。

檢警查出，二○二二年至二○二三年間，黃秋宜擔任遠東商銀企金部門資深副理，二○二四年起升任板橋文化分行經理，前後兩職務均負責審核第三方支付客戶帳戶及交易風險，依法負有洗錢防制、金融監理及客戶資料保密義務。

二○二三年七月二十七日，金管會接獲林姓民眾陳情，指稱國聲科技與遠東商銀有往來，國聲表面上從事第三方支付業務，私下疑協助詐欺和博弈集團進行代收、代付洗錢。隔月一日，金管會行文遠東商銀要求查明回覆，該份公文恰好由黃秋宜負責承辦、調查及審核經辦人員回覆公文。

黃女利用上述職務機會，於同年八月二日上午，以手機翻拍有檢舉人真實姓名及聯絡電話的陳情信，直接以通訊軟體LINE，傳送給國聲第三方支付業者謝睿宸。同年月四日和七日，又將遠東商銀回覆給金管會的函稿內容、客戶抱怨申訴單擅自截圖，再度用LINE傳送洩漏給謝男，謝男另涉線上博弈娛樂城洗錢案遭檢方偵辦。