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掌握三大平衡 橘色世代也能活得精彩

2018-08-31 15:08聯合線上 企劃

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現年50至64歲的橘色世代,被稱為有錢又有閒的一群人,他們比年輕人富裕,比銀髮族敢消費,生活不再以工作為重心,最重視的是健康以及如何經營自己的生活,過得有質感,也傾向吸收理財知識,為自己後半人生做妥善規劃。面對50歲以後的多值人生,你想怎麼過?如何平衡人生的多個面向,讓生活更多采多姿?

台新銀行通路營運事業處資深副總黃培直觀察到,「橘色世代」在整體人生進程中,事業已有所成、經濟寬裕,會更努力追求自我實現。而積極追求平衡的三大關鍵,黃培直認為包含「想要與需要」、「報酬與風險」、「事業與家庭」的平衡,建議可把握這些原則,同時關注自己的健康,來為自己接下來創造一個更值得期待的生活。

黃培直指出,由於橘色世代走過高風險、高投報的年代,清楚自己承受風險的底線在哪,現階段建議投資多元商品組合,達到股債平衡的配置。例如保險及高收益債券的搭配,就是相對積極穩健的投資策略。

想順利開啟多值人生,不僅要累積財富,如何將財富順利傳承,也是一大關鍵。黃培直提醒,因資產傳承目的而增加的「信託」配置固然重要,但唯有傳承正確的理財觀念給下一代,將有形和無形的價值永續傳承,才是財富管理的價值。

洞悉橘色世代的理財需求,台新也領先業界推出YBO兒童帳戶結合家庭會員的服務,創新設計「小小銀行家 奇幻牧場」桌遊,舉辦「親子理財營」,教育下一代正確的理財觀,台新「師徒制」,讓資深的理財專員將服務經驗傳承給新進理專,協助橘色世代完成財富傳承。

根據東方線上二○一八年初針對50-74歲進行生活型態族群分析中顯示,有4成7的人非常在乎自己的健康狀態,為了守護橘色世代人生最重要的資產「健康」,台新提供高規格健檢、全生活私人管家及全球商旅等服務,都讓生活與理財完美結合。

當心態上準備好,就能盤點所有的事物。黃培直說,在捨與得之間,取得完善的平衡,這是所有世代的人都會面臨的課題,不是只有橘色世代而已,只是橘色世代的人更要將眼光放遠一點,「先問什麼重要?」才知道「要多少才夠?」進而找到適合自己的投資工具,累積足夠的退休金,人生的下半場才能過得從容富足。

黃培直觀察到,橘色世代無論是高端旅遊、從事休閒活動,或重拾過去想做的事情,都格外有動力。

退休金親子健檢桌遊

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