玉山、國泰金 外資按讚

新冠肺炎考驗金控公司營運,但玉山金(2884)今年核心業務逆勢成長,大和資本等三外資最新分析,普遍喊買玉山金,看好金控明年重返成長並優於多數銀行股,最高目標價達30元;國泰金投資成績優異,則獲外資上修目標價,建議持續抱股參與穩健配息。

新冠肺炎同步打擊銀行和壽險股獲利,但隨國內經濟動能好轉,加上時點愈迫近壽險接軌會計新制度,外資圈長線仍傾向看好銀行優於壽險股。玉山金法說會後,獲得大和資本和美銀證券喊買,滙豐評等「持有」,國泰金則續獲壽險金控多頭指標的美銀力挺,大和、滙豐建議「持有」。

台股昨(18)日受惠外資再度匯入,大型權值股延續連日強勢,國泰金拉漲近1%,收41.8元續創本波反彈新高,玉山金雖逆勢下跌,但低接買盤強勁,累積成交3.9萬張居金融股第三。

大和表示,玉山金第3季獲利持續衰退,但若排除系統開發支出及低利率影響,核心的淨利息收益和手續費收入都表現正向,特別是玉山金信貸業務紮實擴張及消費信貸增加,整體淨利息收益逆勢成長。

大和指出,玉山金基金業務開發有成,手續費收入穩定增加,信用卡業務透過回饋活動有效吸納客戶並進行數據分析,創造未來服務優化能量。預期明年台灣內需常態化,玉山金將獲利返回正軌有低雙位數成長,優於整體金融股平均成長5%。

美銀表示,玉山金計畫採用貸款成數(LTV)來衡量風險資產,有利擴大金控資本發展空間,普通股權益資本也會提升,財務體質保持健全。

國泰金第3季投資收益亮眼,美銀指出,由於資本市場動能高於預期,國壽對今年目標改向側重總報酬率,而非經常性收益。另國泰世華銀在低利率致淨利息收益率承壓,表現已在第3季落底並在10月轉穩。壽險及銀行獲利好轉有利評價。

滙豐和大和也認為,國泰金營運走出最具挑戰性的時刻,但依過去經驗,國泰金股價通常和美國十年期公債殖利率連動,且短線漲幅不少,更推薦投資人抱股應對,待拉回再進場。

玉山金 國泰金 壽險

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