洗錢防制告誡戶 券商可查詢

因應洗錢防制法帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法上路，刑事警察局開放證券商可於「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」進行法定查詢，並15日開通啟用，證券商可即時取得受告誡處分人資訊，降低交割違約、洗錢風險。

為杜絕犯罪集團利用人頭帳戶從事違法的犯罪行為，洗錢防制法第15條之2第6項修正條文規範告誡戶的帳戶、帳號自告誡當日起五年內暫停、限制、逕予關閉，並將受裁處告誡者列為高風險客戶。

金管會洽法務部同意，請刑事警察局開放證券商可於「洗錢防制帳戶裁處告誡系統」查詢，10月15日開通啟用法定查詢系統，證券商可即時取得受告誡處分人資訊，進一步評估既有客戶潛在風險，並做出適當的風險控管，並針對告誡戶採取加強防治措施。

證交所近期密切與內政部警政署刑事警察局聯繫，於系統上線前，提供各證券商連線測試及告誡戶的整檔名單，該法定查詢系統上線後，證券商得透過告誡戶資訊建立相關配套因應措施，降低交割違約風險。

此外，並得加強執行洗錢防制之力道，針對開戶作業及已建立關係者進行評估，並得建立相關交易監控系統，加以監控告誡戶是否有共通性之交易異常態樣，以即時進行通報。

法務部表示，人頭帳戶造成金融交易活動不便性，為降低不法業者洗錢情事，證交所將請證券商持續增強執行洗錢防制的管控措施，透過系統查詢落實相關辦法規定，不僅能有效提升證券商執行洗錢防制效率，還能降低證券市場的不當交易行為，打擊人頭帳戶亂象，維護市場的公正性與穩定性，增加市場的透明度，促進市場的穩定發展。