金控股淨值連二季回升 法人看好這三檔

中國信託金融園區。圖/中信金提供
中國信託金融園區。圖/中信金提供

受惠獲利成長、股票投資評價回升等因素,法人統計,13家金控股第1季自結淨值季增約5%,連二季回升,且目前對金融股投資偏好順序為銀行、證券、壽險及租賃,看好中信金(2891)、玉山金(2884)及富邦金(2881)等三檔。

大型本國投顧指出,從各金控網站公布第1季自結淨值來看,13家金控平均淨值季增5%,約達2,985億元,其中,壽險金控增幅9%,高於銀行及證券的5%及4%。

法人分析,第1季金控淨值成長動能,除來自實現資本利得增加、新台幣貶值帶動壽險避險成本減少,以及財管與經紀手續費動能強勁,且銀行提存減少外,FVOCI及覆蓋法FVTPL的股票投資評價回升,抵銷持有海外債評價下滑亦為關鍵。

由於金控公司去年獲利年增30%,且去年第4季其他權益改善超過5,000億元,帶動可分配盈餘回升,法人估算,截至目前,已公布12家金控每股現金股利平均年增77%,其中,中信金配發現金股利1.8元,優於市場預期,換算殖利率近5%。

多檔高股息ETF預計5月陸續調整成分股,法人預期殖利率較高的中信金、玉山金,以及京城銀都可能被選入或維持成分股標的,但提醒10年期美債殖利率自第2季以來上揚至4.6%至4.7%,將造成持有海外債部位虧損增加,未來可能影響2024年金融資產未實現損益及可分配盈餘水準。

整體來看,法人認為,美國3月通膨狀況尚未改善,目前市場預期美聯準會降息延後至第3季,若第2季經濟數據仍強,再度延後降息預期,可能造成10年期美債殖利率升至4.7%以上,及資本市場波動加劇,影響第2季金控未實現損益。

不過,預期仍有助銀行第2季至第3季FX swap收益及淨利差,高利率環境亦持續有助銀行銷售海外債及基金、結構債等理財商品。

至於壽險CS經常性避險成本雖然第2季可能仍維持4%至4.2%,金管會5月可能公布外匯價格變動準備金提存新制,壽險將視未避險部位的匯兌利益增提外匯價格變動準備金水準。

中信金 壽險

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