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日經破了歷史新高! 投資日本基金超完整教學:用日圓、美元甚至台幣該買什麼標的都告訴你

日經225指數周四大漲662.72點,睽違35年後終於再創新高。路透
日經225指數周四大漲662.72點,睽違35年後終於再創新高。路透

不只去日本旅遊是台灣人的最愛,連「投資日本」也成為大家關注的焦點。日經指數不僅創下34年新高,更超越上證指數重返亞洲第一!

不過這並不是一天兩天的事情,從日經指數來看,2012年底以來已經漲了將近10年的期間,尤其去年日本股市漲幅去年在全球股市表現數一數二,所以女子自己會從短、中、長期來挑選日本基金。此外,由於日本債券利率很差,所以平衡型(股債配置)的,女子也先不考慮,僅先以「日本股票」為篩選標準。

透過基金投資日本股票,怎麼挑?

女子以「鉅亨買基金」平台為例,用以下篩選條件搜尋出來,再從日圓美元和新台幣等幣別分別來看。

手中有閒置日圓,可以怎麼挑?

根據鉅亨買基金平台的篩選結果,首先女子從本金「日圓」來看,我會考慮的標的有:

野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(T日圓類股)

高盛日本股票基金X股日圓

法巴日本股票基金C(日幣)

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-日本基金日幣A (acc)股

貝萊德日本靈活股票基金A2日圓

以上都是境外基金業者(大部分手續費率會較境內基金高),另外本土投信業者近期有元大投信也出了日圓級別的股票型基金,雖然成立時間不長,但是新台幣級別的績效反應還不錯(當然除了選股之外,也包含了匯率因素),也是女子會放入觀察的標的。

元大日本龍頭企業基金-日圓A類型

本金是「美元」的話,除了美元級別還有美元避險

本金是「美元」的話,首先要幫大家釐清美元級別的基金有一些不同的差異,最常見的「美元避險」、「美元對沖(俗稱的Hedged fund)」二者意思相同,都是指除了用美元投資基金外,基金經理人透過遠期外匯契約或其他避險工具,鎖定未來美元與其他貨幣間的匯率,以降低基金淨值波動風險。

優點

降低匯率波動對基金淨值的影響,有助於穩定投資收益

適合追求穩定收益的投資人

缺點

可能犧牲部分潛在的匯率收益

避險成本會增加基金的管理費用

以本金美元來投資日本基金的話,用同樣的篩選條件,從鉅亨買基金網站上女子會放入觀察名單的有:

摩根基金-JPM日本股票(美元對沖)-A股(累計)

摩根日本(日圓)(累計)基金-(美元對沖)

安本基金-日本永續股票基金A累積 美元避險

野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(T美元類股)

野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金(T美元避險類股)

高盛日本股票基金X股對沖級別美元

富達永續發展日本股票基金(A股累計美元避險)

安聯日本股票基金-AT累積類股(美元避險)

瀚亞投資-日本動力股票基金A (美元避險)

從清單中可以發現,完全沒有境內基金,元大日本龍頭企業基金雖然也同時推出了美元級別,不過是美元級別不是美元避險級別,從境外這幾檔美元基金來看,美元避險級別的績效大多較佳。

不想換匯了!本金「新台幣」可以投資嗎?

最後,本金是「新台幣」的話,其實投資日本股市透過ETF之外,基金也是很不錯的選擇,尤其現在新台幣兌日圓的匯率還在「甜蜜價」當中(今年以來新台幣在亞洲貨幣中算是強勢喔!)新台幣計價投資的日本基金,女子會將以下列入觀察名單:

野村日本領先基金

元大日本龍頭企業基金-新台幣A類型

摩根新興日本基金

新台幣計價的日本基金相對少,不過列出來的幾檔都是績效還不錯的。

用外幣投資日本基金的風險

最後來講講不同幣別的選擇,從女子自己的經驗,因為手上的日圓還沒有要用的話,在匯率不錯時換好放在帳戶裡也沒有什麼利息,所以會直接拿來投資;至於美元的話,很多朋友手中都有美元到期的儲蓄險或投資型保單,以現在美元兌日圓很划算的價位,以美元投資也是不錯的選擇(1美元可以買到更多日圓計價的基金單位)。

無論是用新台幣或美元投資日本基金,只要「日圓」兌原幣(美元或新台幣)升值,未來還可以賺到匯差(當然相反的,如果日圓一直貶下去那就是虧損了)。而擔心這些的,那麼看好一個市場,長期定期定額投資,就會比較安全囉!

◎本文內容已獲 碎念女子萬萬歲 Murmur Girl 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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