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定期定額買台股 衝刺2,000億

台股。(本報系資料庫)
台股。(本報系資料庫)

存股也能存出大未來。受惠於金管會、證券商公會積極推動普惠金融,以及存股風氣盛行,定期定額買台股自2017年開放以來,規模逐年攀升,截至今年4月,累計已達1,574.1億元,預料今年底上看2,000億元,成為穩定台股的一股新興力量。

金管會於2016年10月推動證券商辦理客戶定期定額方式購買個別股票與ETF後,臺灣證券交易所增訂「證券商受託辦理定期定額買賣有價證券作業辦法」,即投資人自2017年1月16日起,可透過證券商以定期定額方式投資台股股票及ETF。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

根據統計,第一年即響應政策開辦定期定額買台股業務的證券商,包括富邦、元大、華南永昌、永豐金(2890)、凱基、國泰、元富、兆豐、第一金等九家,接下來則有土銀、群益金鼎、台中銀、國票、臺銀、新光、合庫、亞東等八家陸續加入。

隨台股行情大好,不但衝上萬點,甚至飆高至18,619點歷史新猷,加上證券商強力行銷,以及近來存股風潮興盛,每年定期定額買台股投資金額,由2017年僅12.0億元,逐年快速增加,至2022年度,單年已攀升至636.1億元,短短六年大幅成長51.7倍。

以單月投資金額增加速度來看,除了從0到至5億元歷時長達32個月外,5至10億元、10至20億元、20至30億元、30至40億元、40至50億元等階段,僅花四至十個月不等,即使期間台股歷經多次劇烈波動,小資族仍抱持長期投資的正確心態,延續扣款動作。

證交所統計,截至去年7月,定期定額買台股累計投資金額正式突破1,000億元關卡,今年4月底進一步攀升至1,574.1億元,自去年3月以後單月投資金額穩定維持50億元以上高檔不墜,證券商樂觀預期今年底累計規模將上看2,000億元,再締新里程碑。

何時單月投資金額可再突破今年3月的81.0億元天花板?綜合元大、富邦、凱基、群益金鼎等大型證券商看法,近三年3月除台股行情不錯外,還有228假期延後扣款效應,嚴格來說並不具代表性。

不過,台股先前隨國際股市拉回後,去年10月落底轉強,技術面底部型態逐漸成型、配合籌碼面外資持續回補持股,以及股價已率先反應基本面最糟的第1季狀況,預料即便行情震盪,回檔空間有限。

鑒於美國地區銀行頻傳爆雷事件後,市場需要時間重建信心,美國升息力道可能在2023年上半年逐步減弱,配合企業庫存逐步去化,證券商普遍看好台股下半年行情可期,成交金額或有機會擴增,屆時台股定期定額扣款金額將往上攀升,蓄勢再突破高點。

就個別券商承辦狀況,元大證券透露,截至目前每月定期定額買台股戶數已超過10萬人,每月扣款金額10億元以上,市占率接近二成,觀察大部分年輕族群多在3,000元及5,000元級距,顯見定期定額為小資族進入投資市場較為穩健的投資方式。

第一家開辦定期定額買股業務的富邦證券指出,由於多樣化的商品提供投資人選擇,加上手續費推出不限金額1折優惠,廣獲市場好評,累計已有超過11萬人約定扣款,每月金額接近10億元,較去年成長65%,也排名前段班,預期未來有望持續攀升。

展望後市,證券商指出,今年金融股配息不如以往,存股族可能轉往ETF以分散風險,並賺取穩定配息,尤其近年推出多樣化ETF商品,加上定期定額投資概念在上班族、學生族及小資族間逐漸普及,看好整個定期定額扣款金額可望逐步成長。

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