整理包/年終獎金買台積電時機對嗎?金融股相對低點、求穩定選高股息ETF

台積電(2330)。圖/聯合報系資料照片
台積電(2330)。圖/聯合報系資料照片

大多數的人每月的穩定現金流資金,來到自本業的薪水,扣除當月份的花費,剩下的餘額存下來之外,還可以做投資使用。

且農曆年前,上班族都會有一筆年終獎金,包紅包或者拿來花費,也可以投資股票,例如長期存股,還能夠領取股息,留下本金也能持續創造複利。

年終獎金可以怎麼使用,有以下三種方式,可以就自身的狀況調整比例:

存股定期定額:長期投資

波動操作:賺取價差

其他使用:購物、旅行、紅包

資金配置的重要性

將資產做分配,投資到不同資產類別,藉由分散投資來達到分散風險的目的。

選進一檔「心目中」好的標的,長期存股利用定期定額購入,雖買不到最低價,但也不會買到最高價,部分資金也可以用在波段上,良好的資金配置且操作得宜,邊領股息的同時還有機會賺取價差。

以下介紹三種2023年投資人可觀察的台股標的:

(上圖底色為淺藍色四檔ETF,皆是今年才上市的新高股息ETF,發行都未滿一年,與其餘7檔高股息ETF發行滿一年的基準點比較不同。)

台股投資人愛領股息,今年高股息ETF產品可以用非常熱鬧來形容,光今年上市了4檔高股息ETF,分別是:永豐優息存股(00907)、凱基優選高股息30(00915)、群益台灣精選高息(00919)、大華優利高填息30(00918),目前總計共有11檔。

因為疫情關係,許多金融股受到產險拖累,營收表現都不好,更有許多消息指出,2023年恐連股息都配發不出。

不過投資人可以試想,疫情目前已經相對穩定許多,金融股之前價格許多檔都跌破5年甚至10年線,現在或許是相對低點,也是一個可以嘗試進場的時間點,盡早布局。

有三檔金融股獲利幾乎零衰退,分別是第一金(2892)、華南金(2880)以及兆豐金(2886)。

目前市場上有傳出,金控公司希望可以透過資本公積來配發股利,就等金管會點頭。

但用資本公積來配發股利,是有可能的,但不要高興得太早,因為有很可能會配發的應該會是股票股利,而不是現金股利。

理由很簡單,因為之前一堆金控公司,大舉的現金增資,這些增資的錢,是可以用來發放現金股利的嗎?又或者金控的子公司,明明都還需要現金或這注資,而金控卻把現金配發掉,金管會應該不太可能會允許這樣的事情發生。

半導體落底訊號出現?台積電(2330)跟聯電(2303)能夠買進了嗎?

財經專家黃世聰在「聰明理財大小世」中表示,美國持續扼殺中國的半導體,對於台灣絕對是最大的利多,且有消息指出中國很有可能停止對半導體的補助;他認為台積電中期的底部位置落在450-470元之間,投資人可以留意進場布局。

以下為影音內容:

近期國際股市到台股,都出現一個網上彈升的格局,市場預估今年的上半前景氣不會那麼的好,但是半導體族群卻可以多加留意。

因為最近突然有突發利多的狀況,這個利多指的就是中國可能會停止補助半導體。

利多出現之後,半導體會不會有落底的機會,許多投資人最關注的台積電(2330)、聯電(2303)、世界先進(5437)這些IC半導體,目前為止是否可以投資?

美國非農就業人數

以非農就業人數來說,2022年12月份增加了22.3萬人,其實比市場預估要更好,但尷尬的局面就來了,因為似乎是利多消息公布的時候,又會覺得股市可能會受到利率上升的影響。

美國工資的成長率是回落的,所以就讓市場把它聯想成美國經濟還不錯,而且工資也獲的控制,那就等於經濟利多的消息,導致6號的時候美股大漲,出現狂漲的狀況。

美國新一任眾議院的院長,經過15輪的投票之後,由共和黨的麥卡錫擔任眾議院的院長,其實對台灣的影響蠻大。

美國持續追殺 中國停止半導體補助?台灣大利多

因為他是抗中保台非常友好的人士,可能會繼裴洛西之後,可能在今年會來訪問台灣,這個當然會引起兩岸之間和股市的敏感神經,這點值得後續觀察。

另外美國對於中國半導體的扼殺,還是持續在進行之中,除了麥卡錫會推出更多的抗中法案之外,現在連美國的駐日本大使,都說這段期間美國更密切個與日本、荷蘭和韓國三個國家在商談,所謂的要聯合打擊中國半導體的事情;所以接下來對中國半導體的打壓,美國恐怕還會有更多動作。

美國部分的科技業,包括說美國大的NB公司之一的戴爾,也說準備要去中化,連同在中國的分支機構,另外也預計在2024年的時候要停用中國製的晶片,所以美國的戴爾電腦還有HP等等,也都會開始停止使用中國的晶片。

中國方面,因為疫情的衝擊,中國可能會暫停半導體的大規模補助,因為與美國對抗的過程中,他也知道半導體相當重要,所以他前後有推出所謂的大基金,第一、二的大基金加總約450億美金,第三期更預估要投入美金1450億元,規模比之前大上三倍,補貼下去很可能衝擊到全球的半導體市場。

為何停止補助對台灣是利多,之前大家都在說台積電去台化,甚至還有人說台灣的技術會外流到美國等等說法,其實都是不正確的觀念。

因為在過去一段時間裡面,美國是負責最高階的IC設計、相關材料、設備,日本也是一樣,台灣做的是製造,事實上製造的毛利是相對比較低,而且製造需要的是一個比較好的管理能力(上班時間規定較嚴格),這是美國不願意做的。

其實美國在封鎖中國的科技業,其實最大受惠者會是台灣,因為更進一步往高階的研究,台灣很難研究上去,而在製造這一端,累積非常多龐大的所謂IP或是技術,但是中國如果同樣跟台灣有一樣的條件、技術、設備、人才,對方的錢和人都比台灣多,長久下來會把台灣的半導體的製造能力給取代掉。

過去若是中國瘋狂某項東西,都會早成產業的瓦解,從LED到太陽能面板都是如此;中國若是現在就停止補貼的話,對於現有的秩序不至於造成破壞,所以其實這對半導體來說是一個真正的超級大利多

半導體怎布局?跟著台積電走得近的就吃香?

成熟製程晶圓代工

這邊指的是14奈米以上的,包括20奈米、2X奈米、4X奈米等等的這些成熟的晶圓代工,從去年下半年面臨到殺價壓力,因為整體的需求不振,再加上市場都一直覺得中國會大量投資,那假設中國沒有辦法投資,當然對成熟製程的晶圓代工來說,就變成是一個短空長多的一個狀況。

之後假設成熟型的晶圓代工有回落,到達一個適當的價位時候,是可以進場佈局的,不過短期從現在至上半年,它必須要承受到業績壓力,衰退的壓力,可能到下半年之後才會略為好轉,殺價的壓力目前還是存在的。

先進製程

但對台積電來講就不一樣了,台積電是先進製程,目前先進製程只有台積電跟三星,那三星所謂先進製程裡面,它不是個咖,所以都要看台積電的臉色。

台積電原本是要對今年上半年的先進製程還要漲價,還要看法說會上怎麼說明,但經過美國股市這波的大震盪之後,450-470元的台積電已經變成是一個中期底部的位置,在這個價位左右附近,是能夠留意台積電布局的時間點

所以跟台積電走得非常近的IP業者也會相對應吃香,分別有兩家公司是創意(3443)和M31(6643),這兩家公司其實都跟台積電有合作一切先進的製程。

研發一片晶圓的成本是相當貴的,要開發IC產品也非常貴,如果沒有台積電的技術和協助,其實是很難的。

Risc-V架構,台灣目前最先投入或是領先布局就是晶心科(6533),它主要是跟聯發科一起互相合作,投資人也可以多留意。

另外中國停止對於半導體的補貼之後,過去受到中國殺價壓力競爭非常強的公司,接下來有機會獲得比較大的轉機的機會,對采鈺(6789)、矽力*-KY(6415)、聯詠(3034)。

結論

在美國持續封鎖中國的半導體的壓力之下,其實對台灣來說絕對是個產業的利多,因為台灣最重要的產業就是半導體產業,半導體產業一但遭受中國的壓力競爭,對台灣的影響會非常巨大,如同台灣在過去一段時間,台灣的LED產業、太陽能產業、面板產業受到中國的狙殺之後,幾乎是完全崩盤。

那也因為美國的封鎖,讓台灣半導體產業獲得了一個發展的機會。

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