0050可以賺價差、0056買了忘記它 施昇輝:打敗通膨也贏定存

佛系存股達人施昇輝。 聯合報系資料照片/記者陳柏亨攝影
佛系存股達人施昇輝。 聯合報系資料照片/記者陳柏亨攝影

人稱「佛系理財大師」的「樂活大叔」施昇輝靠兩檔標的就能穩穩過退休生活,就是元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)。

至於為什麼會選這兩檔呢?而0050其實是可以拿來賺價差,如何操作呢?看看施昇輝怎麼說。

以下施昇輝於YouTube頻道《品觀點》節目中所講的內容:

元大台灣50(0050)

元大台灣50(0050)就是把台灣最大的50家公司綁在一起,裡頭有台積電、聯發科、鴻海、中鋼、中華電、台塑...等。

這樣最大的好處就是「完全風險分散」,這50家公司或許有一家會突然出事,但是另外49家不可能同一天出事,講極端一點,其中一家有可能會倒閉,但絕對不可能50家在同一天倒閉,若50家同時倒閉的話,那在台股做任何投資也都沒有意義了。

0050的設計就是複製大盤的績效,大盤漲1%它也漲1%,大盤跌2%它不會漲也是跌2%,但坦白說只要績效跟大盤一樣,就已經贏了大多數的投資人。

退休就是追求樂活自在,不要再被投資綁住,所以因為買了0050就再也不要選股了,它自己已經分攤所有的風險了,每半年會檢視一次,只要在前50大市值就會納入,不到前50名就會被剔除,是一個自然淘汰的機制。

且0050現在一年配息兩次,第一次在7月份,不過7月份之前大部分的上市公司不會除息,所以那一次會配得比較少,大概都配7毛左右,去年因為疫情的關係股東會還延後,且去年才配3毛半,不過歷年兩次配息加總都約莫有到3塊半左右;所以只有3毛半或者7毛的時候,常常就是除息隔日的一開盤就填息了。

元大高股息(0056)

0056是高股息的概念,是30支股息殖利率預估最高的前30名;0050成分股是50支台股規模最大的前50家企業,完全貼近大盤漲幅,但0056跟大盤的連動性沒有那麼強,強調是領股息,最近0056已經跌至30元以下,甚至有到達28塊多,去年配息1.8元,所以早超過6%的股息殖利率。

0056的風險分散跟0050一樣,這30家可能有一家會突然出事,但30家不會同一天出事,有一家可能突然倒閉,但也不會30家同一家倒閉。

ETF跟一般的基金又不一樣,它們換股的頻率沒那麼高,大概每半年才會換一次,如果是買一般的基金,基金經理人常常在買進賣出,因為在追求績效,但ETF不是追求績效,是追求複製大盤。

所以買0056和006208是隨時都可買,買了忘記它。舉例,去年0056曾經最高36元,現在跌下來會覺得當時好貴,但是去年配息1.8,用1.8除以36,也是還有5%的殖利率,既打敗通膨也贏定存。

投資不焦慮 0050 0056之外還有它

0050和0056確實是現在很具代表性的ETF,但不買0050是因為相對來說很貴,120元上下,但可以去買很類似的富邦台50(006208),股價大概在70元上下,也是複製大盤,兩者的漲幅都差不多,但是006208相對0056更便宜,但股息就沒有0050那麼多(3塊多),006208大約股息1塊多,不過殖利率換算下來都差不多3%多左右。

如果認為0050不會下市,真的隨時可以買,就算買在今年最高150元,就當這15萬是買儲蓄險,100萬可以大概購買6-7張(用最極端的價格150元換算,買在最高價),很多100萬儲蓄險前6年是沒有配息的,到之後7-8年才開始配息(期滿之後才配),但是0050每年就開始配息。

只是儲蓄險沒有價格在波動,大家才會必較安心;但那100萬都放著領股息,其實是沒有差別的,時間拉長績效還很有機率贏過儲蓄險,所以才說投資要用閒錢,只要留下生活緊急預備金。

很多投資人都自以為有能力可以打敗大盤,施昇輝表明自己沒有辦法,所以就跟大盤一樣的績效就好,那0050和006208就是完全複製大盤。

怎麼買?現在這時間因為股市不好,所以用定期定額的方式是最好的方法,就可以不用去想什麼時候該進場,長期執行10-20年就會趨近一個平均成本,不要因為跌了就不做了;若台股萬5是低點,現在開始定期定額,漲上去有享受到價差,萬一繼續跌,那股價越低可以買到更多股數,更應該感到開心。

0050可以賺價差

0050的波動比較大,而且它最大的權值股是台積電,台積電今年的股價就跌了快3成,所以其實0050今年以來的有出現跌幅是比大盤還要重一點點的情況。

0050怎麼操作價差呢?之前分享過就用KD值(K永遠在0-100之間),日K小於20買,日K大於80賣。

但是今年以來進入空頭市場,已經跌破季線很久都站不回去超過一兩個月,這時候要稍微保守一點,把進場的K設定日K小於10,日K大於60-70之間可能就可以獲利了結。

投資的目的是賺錢,賺錢就是為了要花錢,一直在帳上的獲利,未來碰到股災那豈不都是紙上富貴,透過0050相對區間的落袋為安,這樣是比較符合人性的。

本文內容與 品觀點 合作產出。

0050元大台灣50 0056元大高股息 存股 定期定額 00878國泰永續高股息 006208富邦台50

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