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統計:投資人買台股五年 比高收債多賺20%

台股及高收債投資報酬率比較。資料來源:彭博資訊,元大投信整理。統計時間:2014/12~2019/12。債券指數分別採彭博巴克萊全球高收益債指數、彭博巴克萊全球高收益債指數美國高收益債指數、彭博巴克萊歐洲高收債指數
台股及高收債投資報酬率比較。資料來源:彭博資訊,元大投信整理。統計時間:2014/12~2019/12。債券指數分別採彭博巴克萊全球高收益債指數、彭博巴克萊全球高收益債指數美國高收益債指數、彭博巴克萊歐洲高收債指數

國人愛配息,高收債基金在台灣熱賣超過1億元,不過法人統計,在股債趨勢轉變下,投資台股更有吸引力。統計近五年,台股股息再投資的報酬率達57%,高於高收債指數40%,長期持有台股有望比高收債多賺近20%。

彭博統計,台股在2014年底至2019年底,共上漲2,689點,加上大方配息蒸發約1,960點,合計報酬率為50%。此時若再投資股利,報酬率更提高到57.2%,同期全球高收債指數為40.2%,美國高收債指數42.4%,歐洲高收債指數33.2%。

法人表示,債券收益率長期偏低,使債券報酬空間受到壓抑,高收債又有基本面挑戰,導致表現不如股市。

特別是去年底,高收債違約率一度來到3.3%,為2016年來高峰,違約金額也比2018年成長32%。信評機構Fitch預估,今年整體高收益債的違約率可能再增加到3.5%,意味投資人對高收債的信心下滑,一旦未來景氣不佳,恐引爆違約風險。

相較下,台股企業獲利穩定成長,即使碰上美中貿易戰,今年爆發新冠肺炎,企業營收仍處高峰,更重要是,老闆愈來愈大方,台股總股息已連年突破1兆元,今年預估約1.4兆至1.5兆元,挑戰歷史前三高。

由於企業獲利增長,加上股利跟著增,長期投資台股的報酬率突出,反映在外資持股比已升抵四成,穩健配息的大型股最受青睞。

元大投信表示,投資人領配息,在全球趨勢轉變下,應重新思考是否應將辛苦累積的資產,放到自己更熟悉,風險也相對可控的台股市場。歷史為證,台股報酬不見得比較差。

若想穩健取息,買大型股較能貼近大盤,可列投資首選。擅長買基金的基金族,亦可參考今年元大投信成立的「元大台灣高股息優質龍頭基金」,專買台股高息大型股,且月配息+年終配,可滿足需求。

台股 配息

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