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富邦證教戰/高評等債 納投資組合

在證券商開戶,不只是買賣台股而已,在市場動盪時,券商建議,以證券戶頭承做定期定額的投資人,可將高評等債券納入投資組合中,方式為以透過ETF投資組合商品,降低波動風險。

富邦證券統計,從1950年到2018年底,美股指數持有一年,漲幅最高可以達60%,但一年內最多也可以大跌41%;持有投資等級債券一年,最高漲幅也可以達33%,但最多只會下跌6%。

如果時間拉長到五年,股票指數的漲跌幅就會縮小到-6%到+30%;如果持有投資等級債券五年,最高可以漲幅高達19%,最糟的狀況也只是打平。富邦證券指出,絕大部數投資人應該很難忍受一年大跌超過40%,但在高評等債券下跌的部分,投資時間拉長,是可以用配息慢慢彌補回來。

富邦證券表示,在波動市場中,高評等債券發揮良好的分散風險作用,提供投資人資產配置的另一種選擇,即使目前殖利率處於極低區間,高評等債券的表現仍可望優於風險較高的債券類別。以「美利人生投資組合」為例,投資組合包含富邦美債1-3、富邦美債7-10、富邦美債20年、富邦NASDAQ、富邦公司治理等五檔ETF,各占20%。其中,三檔美債ETF都是以美國公債為投資標的,可望發揮穩定投資組合的效果。

富邦 債券 ETF

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