四檔高息金融 小摩喊買

經濟日報提供
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搶進高息股成外資圈新共識!繼滙豐證券發布台股投資指引,喊買十大高息股,摩根大通金融股報告,也預測美國降息壓縮銀行獲利,殖利率將是個股最大吸引力;搭配今年成長性,喊買中信金(2891)、元大金、中壽和中租-KY等四大高息潛力股。

摩根大通表示,美國調降利率,首當其衝是銀行業海外投資收益縮減,但台灣抗疫有方,企業持續成長有助貸款和經濟擴張,加上台商回流,金融股前景穩定,有高息優勢更能吸引關注。

據統計,去年第4季台灣抵押貸款市場成長5.9%,房市回溫、企業資本支出和風險權數預備調降,共同推升銀行貸款。摩根大通預測,新冠肺炎雖然衝擊台灣,但GDP仍可望比去年成長2.4%,與去年的2.7%相去不遠。

聯準會降息對銀行投資收益帶來影響,不過台灣銀行業持有美元資產占平均利息收益資產比重僅四分之一,國內利率政策才是關鍵;推算台灣每降息1碼,對主要銀行投資部位淨利差影響6~10個基點,美國降息為6~7個基點。摩根大通認為央行跟進降息的機率低。

此外,台灣財富管理市場也不斷成長,去年前九月,手續費收入成長9%,2018年同期僅2%。中信金貸款、財管業務表現在同業領先,使扣除風險準備金前的淨利(PPOP)增幅躍升,加上盈餘配發率穩定,常態股息率有4%,可追蹤。

元大金為證券主體金控,但近年證券多角化,非證券業務擴張,摩根大通認為,台股市場熱度已和元大金表現脫鉤,同時,元大金股東權益報酬率明顯提升,股息率提高到5%;股價淨值比僅0.9倍,應積極布局。

中壽、中租是摩根大通唯一推薦的壽險股和租賃股。看好中壽RBC超過300%,是主要壽險中,IFRS 17影響最低、能保有穩健成長的個股;中租已為台灣租賃市場龍頭,又長年耕耘大陸、東協,未來幾年股息率可望隨獲利成長穩在4~5%。

元大金 摩根 降息

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