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0050被另檔台灣50打敗?系統「更正後」這檔ETF勝出

富邦台50(006208)常常被拿來與元大台灣50(0050)比較,日前某文章更比較,該兩檔ETF若於近兩年定期定額,0050表現大輸,但經法人了解,其實是比較系統「出錯」,調整後轉而由0050獲勝。 本報資料照片
富邦台50(006208)常常被拿來與元大台灣50(0050)比較,日前某文章更比較,該兩檔ETF若於近兩年定期定額,0050表現大輸,但經法人了解,其實是比較系統「出錯」,調整後轉而由0050獲勝。 本報資料照片

自富邦台50(006208)下調管理費,同樣追蹤台灣50指數的元大台灣50(0050)常常被拿來比較,最常見的文章不外乎以特定時間、特定的報酬率來指稱006208較優;日前某文章更比較,該兩檔ETF若於近兩年定期定額,0050表現大輸,但經法人了解,其實是比較系統「出錯」,調整後轉而由0050獲勝。

計算方式做出調整的工具,是開放給一般大眾能計算海內外ETF定期定額、定期定值等方式投資成果的Money DJ,投資人從該網站的ETF投資試算-定期定額中,可鍵入想查詢的ETF代號,並選擇費用為前收、後收或買賣均收等,算出特定時間的投資結果。

由於該工具被用來比較006208、0050自2018年元旦起至2019年12月下旬的定期定額成績,據指出,006208同期算出的總報酬率為28.78%,年化報酬率13.95%,遠高於0050的25.98%和12.66%,看來布局管理低的006208較優。

然而,以006208和0050一者管理費為0.15%,另一者為0.32%,兩者僅差距0.17%,報酬率卻差到2.8%,隨即引發市場關切,有法人因此致電網站了解算式,結果發現系統有誤。

據悉,Money DJ原始的算法和一般報酬率算法有別,其買入股價係以「還原」的股價來算,而此算法可能因ETF成立時間、還原的股利不同而異,使006208算出的報酬率大勝0050;經調整後已還給0050「公道」。

若以2018年1月1日到2019年12月31日止,每月10日扣款10,000元,並選擇買賣均收手續費(證券交易為0.1425%),則006208最新算出的報酬率下滑到21.08%,年化報酬率10.17%;0050同樣下滑,但為21.76%、10.48%,表現逆轉勝。

法人表示,一般報酬率的算法,會將股價報酬和股息分開算,避免還原權息的年度有別等,導致計算基礎不同。若是投資人自行計算,也會建議循此法。

雖然Money DJ先前計算有誤,不過因為文章特別介紹,亦讓投資大眾可取得更正確資訊。

就市面上常用的比較工具,還有不少會用CMoney,其算出來的結果通常是某波段006208贏、某波段0050贏,若有有心人士特別想推薦006208或0050,都能選擇有利的波段,但少見任何一個時點起算的所有波段是某檔ETF全勝。

至於管理面上,自從006208砍價,績效確實提升,惟論規模和成交量,尚在追趕0050的路上,兩檔ETF的追蹤誤差和股價表現展現不同成績,專家建議投資人仍應「多」指標齊下,包括市場上常單論「股價」來挑低價者,也是很粗糙的推薦法。

資料來源:Money DJ
資料來源:Money DJ
資料來源:Money DJ
資料來源:Money DJ

ETF 元大

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