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中信退休基金投資 日省一杯飲料錢即可申購

2019-09-24 19:27經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導

根據行政院國家發展委員會今年7月統計資料,預估台灣2026年65歲以上老年人口比率將超過20%,將進入超高齡社會。

高齡、少子化趨勢來襲,為鼓勵國人為退休預作準備,中國信託商業銀行今年6月17日於網路銀行推出「樂退GO」退休基金投資計畫,上線近三個月有逾32萬瀏覽人次,從中發現女性較有退休準備意識且民眾傾向選擇耳熟能詳之產品。

中國信託銀行統計,自樂退GO上線至8月31日,參與男女性別比例為42%及58%,相較男性,有更多女性為退休金做準備。

在投資標的選擇上,46%的民眾投資於元大台灣卓越50ETF(0050),及元大台灣高股息ETF(0056)之連結基金,顯示民眾針對退休規畫傾向選擇耳熟能詳之產品。

另外,選擇科技型基金與投資中國基金者也不在少數,占比約20%,此類型產品波動度較高,面臨市場修正時往往能快速反彈,有利於資產累積,建議透過定期定額方式來降低投資風險。

社會新鮮人只要每天省下一杯手搖飲料的錢,就可輕鬆踏出退休理財的第一步。

中信銀行樂退GO,最低申購金額僅新台幣1,000元,今年12月31日前申購即享終身0手續費,投資滿兩年再享免贖回手續費優惠。

可投資產品除了目標日期基金,也納入ETF連結基金(0050、0056),及中信銀行專家團隊所篩選適合退休規劃的境外基金,不僅有多元投資標的,其投資規畫也具彈性。

首次申購扣款成功後,可隨時調整扣款金額和扣款日期,增加資金運用彈性,還可用中信銀行信用卡扣款,幫助民眾維持投資紀律。

穩健型投資人適合滾雪球策略,期待一顆雪球慢慢越滾越大,標的包括債券型基金及多重資產型基金,產品風險波動低且長期報酬相對穩定。

如果想要滾出更大的雪球,成長型或積極型的投資人可以選擇再加另一顆雪球的「1+1策略」,標的增加股票型及平衡型基金,產品風險波動度較高,面臨市場修正時能快速反彈;若投資金額逾新台幣2,000元,可納入二種不同類型的基金,自組具風險分散效果並長期持有的投資部位。

中信銀行退休規劃新台幣

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