快訊

桃機首例員工確診新冠肺炎3同事居家隔離 活動範圍曝光

理專涉挪用客戶資金 永豐、玉山銀各罰1,200萬

又有銀行理專涉挪用客戶資金,金管會昨(21)日開罰永豐銀行玉山銀行兩家銀行,一家各罰1,200萬元,這也是去年銀行法修正將罰鍰上限從1,000萬元提高到5,000萬元後,首度適用的案件。

兩家銀行理專涉挪用客戶資金合計有1億元,兩銀行被罰金額合計2,400萬元,遠不及客戶被挪用的資金,對於為何上限提高到5,000萬元後,只罰1,200萬元?金管會銀行局副局長黃光熙表示,裁罰金額通常會衡量銀行善後情況,對客戶權益保障及內控改善情況等,這兩家銀行也有做重大偶發事件通報。

黃光熙強調,裁罰金額上限提高後,銀行應自我要求,內控要更嚴謹,並作全面檢視。

金管會昨天表示,永豐及玉山前理專涉挪用客戶款項,挪用金額分別為7,000萬元及3,000萬元,違反銀行法規定。

永豐銀違反事實,包括第一,忠孝分行游姓前理專從2015年11月起約四年間,涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來,受影響客戶數有八戶。

主要態樣有二種,一是建議客戶將基金贖回、保單停扣轉換申購新保單,或提前繳清續期保險費,以協助客戶填寫申購或取款文件等方式,利用客戶信任及疏於核對文件,將款項匯至其指定帳戶挪為己用。

另一種是與客戶有借貸關係,用其中一名客戶帳戶作為挪用款項的入款帳戶。

第二,銀行對客戶臨櫃交易未妥適建立及確實執行交易確認機制及相關內控作業規範,未建立理專制度及對理專人員關聯戶的監控機制,也未落實執行理專輪調制度。

玉山銀違反事實,則包括第一,財富中心駐埔墘分行蔡姓前理專從2013年8月到2019年4月間,涉挪用客戶款項,受影響客戶數二戶,均已逾70歲。

第二,銀行對客戶辦理開戶、外匯轉帳、基金贖回等交易未落實執行相關控管作業規範,也未建立有效的理專帳戶監控機制及輪調制度。

玉山銀行 金管會 永豐銀行

延伸閱讀

人民幣投資型保單保費衰退近5成 貿易戰影響

提升股權透明度 金管會將提高大股東持股揭露頻率

又見理專監守自盜! 永豐、玉山銀各被重罰1200萬

永豐、玉山銀前理專A客戶錢 金管會各開罰1,200萬元

相關新聞

降低新冠肺炎衝擊 會計師盤點7項中國租稅優惠

新冠肺炎疫情蔓延,衝擊中國產業鍊,勤業眾信(Deloitte)彙整中國祭出的7項企業營所稅優惠,建議台資企業財務人員徹底...

當代理商遇上平行輸入:花錢註冊臺灣商標成了冤大頭?

在全球貿易商業活動中,同一個商標在不同國家的商標權人可能不是同一人。最常見的情況是,外國公司擁有外國商標權,本國代理商則擁有臺灣商標權。若外國公司在外國製造銷售的合法商品,由第三人在外國購買後,進口到臺灣銷售

網路直播賣仿品?小心商標侵權的法律風險!

前陣子有某網路直播主持人(簡稱「直播主」),因為涉及砸店或槍擊案而被警方逮捕,進而衍生出販售知名品牌仿冒品之商標法刑事事件。此利用社群平台之直播功能來販賣仿冒品之行為,其有別於利用購物平台

繼承人提行政救濟 張榮發遺產至今未完稅

法院判決長榮集團創辦人張榮發遺囑有效,二房兒子張國煒可獨得逾百億元遺產。在遺產稅部分,據了解,因繼承人對國稅局核定有不同...

盼政府助服務業度過疫情難關 商總提減稅等4建議

因應武新冠炎對於內需型服務業造成的影響,商總提出租稅減免、資金紓困、人力資源與刺激消費4大紓困建議,盼政府能以有感的政策...

綜所稅新增行動身分識別 今年可無卡申報

財政部北區國稅局今天表示,綜合所得稅網路申報系統新增「台灣行動身分識別服務」,以自然人憑證綁定行動裝置進行身分認證,5月...

疫情效應 美肥咖申報期延至7月15日

因應新冠肺炎疫情,美國陸續提供值得注意的紓困及租稅措施,首先是肥咖條款(FATCA)的申報期限延長,可讓台灣銀行業者鬆一口氣;其次,如果台商在美國設有子公司,要留意美國最新的防疫假規範。

移轉訂價查核 鎖定二類企業

營利事業所得稅申報作業即將開始,台北國稅局提醒,企業若去年度營收達到新台幣3億元以上、與境外關係人交易金額達到2億元以上,就有義務要在今年報稅期限之內,備妥移轉訂價報告待國稅局抽查,以免未來遭抽查、調整稅額。

賣陸企股權 留意稅務風險

新冠肺炎疫情持續,促使大陸台商調整各地供應鏈,勤業眾信昨(12)日提醒,中國大陸對於直接處分、間接轉讓大陸子公司股權都要課徵10%資本利得稅,且並非唯一對間接轉讓股權課稅的國家,台商調整供應鏈過程務必謹慎。

納稅人遭隔離 可延後繳稅

新冠肺炎疫情衝擊,財政部官員昨(4)日表示,因疫情遭到隔離或居家檢疫等原因,導致無法在期限內繳稅者,可依據稅捐稽徵法第10條規定,延長繳稅期間,最快本周發布公告,載明受衝擊稅目的延長繳納期間。初步規劃延長一個月,包括所得稅、牌照稅、房屋稅、營業稅等皆可涵蓋。

未分配盈餘投抵 留意兩情境

未分配盈餘投資抵減新制,將從今年申報開始上路,台北國稅局表示,企業若已有預定下半年進行的投資項目尚未執行,也可在投資後再更正退稅,退稅須在投資發生日起算一年內申請。

陸推財稅紓困 台商用得到

因應新冠肺炎疫情蔓延,KPMG安侯建業稅務投資部會計師劉中惠昨(25)日表示,中國大陸已推出企業紓困財稅措施,階段性減免企業所需負擔的社會保險費,包括養老保險、失業保險、工傷保險、醫療保險等,建議在陸企業可檢視自身適用條件,降低資金壓力。

熱門新聞

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。