快訊

高峰到了?新冠單日確診逼近9萬人 陳時中這樣說

金管會揪出零元炒房團!20名投資客勾結建商、代書 二銀行涉案

金管會昨(18)日表示,有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」向銀行融資買房,貸後資金由同一個代書代理提領大量現金繳房貸,涉案銀行共有兩家。記者王昭月/攝影
金管會昨(18)日表示,有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」向銀行融資買房,貸後資金由同一個代書代理提領大量現金繳房貸,涉案銀行共有兩家。記者王昭月/攝影

金管會昨(18)日表示,在金檢時發現,有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」向銀行融資買房,貸後資金由同一個代書代理提領大量現金繳房貸,涉案銀行共有兩家,一家較為嚴重,不排除開罰。

2020年市場出現「江媽媽」理財講座,以低頭款並可跟建商無息借貸為號召,誘導民眾跟銀行融資買房,引起金管會注意並介入金檢。金管會發現,由江媽媽領軍共20多名投資客透過勾結建商、代書、房仲組成「零元炒房團」並大鑽銀行進件、徵授信漏洞炒房,已有一家銀行被檢查局出示「查核意見」,恐遭銀行局開罰。

據透露,該家銀行是中型民營銀行,以土建融業務為主,從2020年就有承做「江媽炒房團」的房貸案,總貸款約近3億元,主要貸款坐落地都是在雙北地區,至今繳息仍正常。

「這江媽炒房團的手法,就是甚麼都是假的、只有房子是真的」,檢查局官員說,包括房屋買賣契約、所得資料等都是假的,也利用人頭帳戶。

據了解,由江媽跟建商勾結,用不實買賣契約拉抬銷售建案,再安排代銷、投資客介入並引進人頭戶向建商買房、再拉抬房價,隨後部分借戶用房子抵押再跟銀行增貸,貸後資金由同一個代書代理領現金匯款到建商替借戶繳購屋款。

之後借戶房貸利息更由第三人透過網銀轉帳、存入不同借戶帳戶供繳納本息,顯示這些借戶都是人頭戶。

檢查局副局長張子敏昨日表示,一開始是發現某一代書提領現金異常,認為銀行防制洗錢沒做好,抽絲剝繭後,發現這名代書竟是幫客戶匯款到建商繳交購屋款,整案才爆發。

張子敏說,投資客利用理財課程誘導民眾組成共20人炒房團,並以其中一人住所為「房仲對保中心」,讓銀行員上門受理客戶申貸並對保,且有同一天多人申貸的情況。

檢查局發現,炒房團有四大手法,一是以不實買賣契約拉抬建案行情,二是隱藏身分及虛偽所得收入,三是共同籌資及利用人頭戶買房,四是增資周轉金作為購屋資金使用。

該官員說,就金檢來看,這家中型民營銀行從進件到徵審都有缺失,如進件來源通路屬房仲業者,沒有建立考核機制,且不動產買賣價偏離市場卻沒有納入警示指標加強查核。

至於徵審及增貸用途缺失,包括借戶所得來自建商、或報稅清單沒有所得來源,銀行也沒有加強審查身分和財力資料,甚至對房貸戶再給增貸理財貸款,變相增加核貸成數。

延伸閱讀

金管會查銀行不動產貸放缺失 金檢揪出建商養地15年

利多來了!逾千名企業發新股現增更快 3大產業受惠大

抓到了!20名投資客向銀行融資炒房 金管會盯上

台東建商欠稅610萬15年 過慣奢華生活管收前夕繳清

相關新聞

OK超商「店面變倉庫」 營運績效竟大勝統一超、全家

去年,由於3級警戒長達數月,街上人潮大幅減少,絕大多數零售業者的生意都受到衝擊,例如超商雙雄統一超、全家,雙方均罕見衰退,各自交出了稅後淨利年減約13.5%與37%的成績。

弟弟派戰火猛!準備搶長榮國際巴拿馬 下一步奪長榮海運

長榮集團經營權之爭,戰況越來越猛烈,兩邊協談看來無望,弟弟派大動作準備搶下長榮國際巴拿馬(EIS),EIS長榮海運的最大...

去年國籍航空營收出爐!華航獲利稱霸 星宇虧逾30億

交通部民航局今公布去(2021)年國籍航空營運狀況,七家國籍航空中,有四家獲利、三家虧損,其中,又以華航獲利最多,去年獲...

一表看全台房價暴漲區 這區10年漲三倍

591實價登錄統計近10年房價漲幅,2012年全台平均單價18.1萬元,2021年增加至26.9萬元,10年漲幅近5成;...

110年建物買賣34.8萬棟創8年新高 高雄增幅居冠

內政部最新統計,110年建物所有權買賣登記共34.8萬棟,較109年增加2.2萬棟,是連續5年上升,創下近8年新高,顯示...

聯詠員工公開5年調薪幅度成長近5倍 網羡:「滷肉」真香

驅動IC大廠聯詠(3034)去年度的員工分紅揭曉,在29日有似為該公司員工的網友爆料,今年領到的分紅,是去年領的近兩倍金額;去年大約是16個月,今年則上看30個月,光是分紅就比去年的固定年薪還高出兩倍多,有人喊工作兩年的獎金就達千萬,等於賺進一棟房。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。