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經濟選書/長期投資的真諦

《股債雙存獲利六堂課》書封。經濟日報/ 出版
《股債雙存獲利六堂課》書封。經濟日報/ 出版

這幾年,存股紅透半邊天,連住我隔壁的大嬸都在討論要存哪支股。坊間有各種說法,什麼「月薪23k也能投資」、「小資族20萬滾出資產4,000萬」,讓很多人聽了血脈賁張。

很多小資族以為,只要存股就能像這些人一樣,一夕致富,麻雀變鳳凰,開名車,住豪宅。沒想到,今年新冠病毒突然殺出,引發股災,許多年輕存股族看著手中存股資產縮水,心頭滴血,認輸出場。

但是,我在這場大恐慌中,抱持著景氣投資法則,一路以來老神在在。

因為早在2019年年底,股市創高之際,我就已經配置不少避險型債券。股災時,我的持股雖然來不及賣,但債券價格大幅上揚,成功沖銷掉股票的損失。

這本書,就是對長期投資重新省思,除了更穩健的角度篩選股票,也加入債券避險哲學,提升到景氣投資層次,希望讀者能夠用更長遠的角度,思考長期投資的真諦。

長時間追蹤我的讀者都知道,我每天做晨間財經新聞直播,一直提倡景氣投資的思維,告訴大家,我們每天經歷的短期消息,最終這些點都會連接起來,形成一條長期的景氣循環線。

不懂短線操作沒關係,只要抓到長期投資的規律,就能達到高勝率的投資。很多存股族也了解這個道理,只是在進行存股計畫時,往往過不了股市回檔或泡沫破裂那關,最終忍痛出場。

其實,只要把有配息的債券納入資產配置,讓長期投資計畫更完善,就可以避免股災時資產過度虧損。

債券長期報酬沒有股票高,但具價格波動低、穩定配息兩大特色,跟存股概念很像。景氣多頭時,投資人愛股票多於債券,但經濟趨緩、股市表現不如預期時,資金通常會轉往債市,成功推升手上債券價格。

所以,在景氣高點時,我們買股之餘,也應把大量資金,分批投入相對便宜的債券。當股市泡沫破裂後,股票價格變得相對便宜,我們再把資金投入回股市持續存股,等待下一個景氣周期。

長期投資追求的是資本厚度,而非資本利得,長期以來景氣趨勢向上,股票價格也是,不必為了賺取幾次的價差,浪費掉長期攤低成本的機會。

當然,小資族、上班族即使有了明確的長期投資策略,心態上,不免會受到股災的影響而卻步。

最好的辦法,除了股債配置外,其他時間就該專注在自己本業上,簡單說,就是好好賺錢,讓本金隨著本業成長,時間一長,複利效果就會浮現。

這本書一共有六篇主題,貫穿我對景氣投資的想法,以及具體的操作買進技巧。

當你在股市路上有疑慮時,不妨再回來翻翻這本書,溫習自己遵守的投資準則,鍛鍊好心智,投資是一輩子的事,心中的投資哲學,特別重要。

(摘自《股債雙存獲利六堂課》,經濟日報出版)

景氣 存股

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