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法巴銀:台灣創業家擁現金為王 居全球之首

法國巴黎銀行財富管理發布最新「2020 全球創業家報告」指出,僅2%的台灣創業家認為持有現金部位具有風險,遠高於全球的18%,為全世界最傾向擁抱現金的國家。

另外,房地產投資最受亞洲市場青睞。台灣創業家熱愛實體資產投資,在房地產投資的比例遠高於全球平均,僅有8%台灣創業家認為房地產投資有風險。其他亞太地區的創業家認為房地產投資具風險的比例也偏低,印尼與香港為3%,中國為 2%、新加坡更低到 0。

報告顯示,全球超過一半的創業家不將現金或房地產視為風險資產類別,尤其亞洲創業家對房地產投資保持樂觀態度。從世代差異來看,嬰兒潮世代的創業家(14%)比千禧世代的創業家(9%)更偏愛房地產投資。

針對此現象,法國巴黎銀行財富管理亞洲投資服務主管布雷格曼(Garth Bregman)認為,這與創業家的財富來源有很大的關聯。例如,成衣業老闆不僅從銷售業績賺取利潤,更因為擁有工廠的土地所有權,受惠於土地逐年增值而獲利。房地產投資能兼顧收入與資本增長,對多數投資者而言,具有誘人的吸引力。

法國巴黎銀行財富管理也提醒,儘管房地產市場的投資報酬率高,但轉換及交易成本也較高,其特性適合長期持有,造成資產流動性低,因此建議投資人應適時分散風險,將部分資金放在流動性較高、且符合未來經濟和市場趨勢的資產上,增強投資組合的韌性。

法國巴黎銀行財富管理亞太區客戶部主管黃振南指出,儘管現金並不會為投資人帶來高報酬,甚至時常受到市場負利率的影響而虧損,但能為投資人帶來更高的資產確定性。另外,對於需要透過現金流動性管理自身事業的創業家而言,更是不可或缺的配置。

法國巴黎銀行財富管理建議台灣創業家,應投資自身最熟悉的產業,持續採取「槓鈴策略」持有風險資產並逢低買進。可參與趨勢性主題投資如5G、人工智慧(AI)、醫療保健等產業,或固定收益型產品,以穩健的方式產生長期現金流,並透過黃金、高息股票和優質企業債等防守性策略,來平衡投資風險。

創業 房地產 財富管理

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