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劉憶如:2024匯率波動非常大 區域化取代全球化更明顯

新台幣。聯合報系資料照
新台幣。聯合報系資料照

前財政部部長、台灣大學財務金融系兼任教授劉憶如今(28)日出席北威論壇,就2024投資展望,指出資產配置可以放一部分在股票投資,但必須觀察「區域化取代全球化將更明顯」,2024年匯率波動將是非常大的一年,「2024年投資要注意匯率」。

劉憶如指出,2024年匯率取決於美國如果停止升息,其他國家如果升息、緩慢升息甚至降息,將直接影響匯率,這將導致明年匯率是波動非常大的一年,明年投資要注意匯率。

劉憶如指出,國際機構對2024年全球經濟預測大致與今年相當,當年經濟展望代表是否投資股票,正向則股票上漲,因此這代表明年投資組合,仍可將一部分資產放在股票,但觀察重點將是「區域化取代全球化趨勢,是否更加明顯」。

尤其新冠肺炎疫後,歐美發現對製造業出口甚或是晶片都過度依賴亞洲,引發美國民眾支持美國製造晶片等重要性,這對台灣影響大。

劉憶如指出,包括美墨加協定(USMCA),墨西哥展現積極態度,與大陸當年積極招商情境類似;文化大學國家發展與中國大陸研究所教授陳松興則指出,美國供應鏈專注對象在印度,但良率差,台灣過去對墨西哥關注度差,未來值得密切觀察,另外也需注意大陸動用國家資本布局下一階段綠色經濟爭霸戰,要與美國、歐盟競爭。

匯率則必須觀望兩重點,第一,各國央行利率政策變化,在美國明年停止升息後,其央行利率政策將決定該國貨幣變化;第二,區域貿易情況將影響匯率變化,例如資金為了享有USMCA優惠,流入墨西哥市場,促使今年以來,墨西哥披索在貨幣表現一枝獨秀、升值13%。

美利率政策,則必須關注他們經濟是否軟著陸。劉憶如指出,過去歷史經驗,利率倒掛經過一到兩年將出現景氣衰退,目前2023年到掛情形已經超越過往,雖然現在景氣還沒衰退,但沒有人打包票不會衰退。

劉憶如說,美國聯準會(Fed)去年3月起鷹派升息,去年6月量化緊縮,但美國經濟仍然強勁,有一大部分原因來自美國推行30年固定房貸利率,導致鷹派升息,房貸利率即便飆到8%,也不影響手握30年固定利率房貸族;但這現象到明年,如果換屋潮出現,屆時將可能影響,估美國聯準會正在觀察相關衝擊影響。

至於2024年資金避風港灣,劉憶如指出,除了股債分配,「長期投資沒有答案」,她舉例,美元與黃金的蹺蹺板負相關理論,建立在2018年至今似乎存在,但時間拉長,從2000年到現在,則能看出沒有相關,因為黃金是固定發行量,但美元持續發鈔不值錢,認為投資任何商品都必須看投資期限長短。

美國聯準會 2024

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