券商史上最大罰單！台新證連4度出包 金管會重罰360萬元、限制新增業務

台新證券合併後連四度系統出包，金管會宣布重罰360萬元、創券商史上最大罰單，並祭出資本、業務及人事三重約束。台新證資本適足率將降到268%，三個月內也不得申請新增業務。

金管會是依《證交法》作懲處，依該法源最高罰鍰是600萬元，處台新證360萬元罰鍰已達六成，算是券商資安系統出包中，最重的一張罰單。

台新證與元富證4月6日合併後，分別在4月7日、14日、20日及5月21日發生電子交易系統異常。證交所查核發現，台新證在系統規劃、壓力測試、程式驗證、營運持續演練及設備監控等環節均有缺失。

金管會認定，台新證未落實內控制度，除裁罰360萬元及警告，也要求資安缺失改善前，作業風險約當金額加計一倍。

受此影響，台新證資本適足率將從6月底318%下滑54個百分點到264%，僅略高於發行ETN所需的250%門檻。

官員說，若後續股市上漲、券商風險部位擴大，資本適足率可能進一步下滑，壓縮業務擴張空間。

台新證未來三個月內不得申請新增業務、增設分支機構、轉投資、現金增資或發債，也不得新增擔任ETF流動量提供者，或發行ETN。

金管會另要求台新證三個月內提出短、中、長期系統改善方案，委由第三方資安機構驗證，並將改善進度提報台新證及台新新光金（2887）董事會。相關違失人員也須在三個月內完成議處。

此次系統異常衍生逾9,000筆錯帳，目前已有154件申訴進入評議中心，經調解後仍有九件進入評議程序。證期局副局長黃厚銘說，360萬元罰鍰是綜合缺失程度、異常時間、投資人影響及後續處理後作成。