一人收款釀大禍！387萬現金遭竊 金管會揪2大問題開罰合庫

合庫銀行因台大分行長期違反外收款內控規定，遭金管會開罰600萬元。金管會指出，該行員近三年來持續單人外出收款，屬長期便宜行事，顯示內控缺失非單一事件，且對營業場所範圍存有錯誤認知，最終釀成387.5萬元現金遭竊。

金管會18日宣布懲處合作金庫，認為其台大分行外出收付款項作業及差勤管理嚴重失當，違反銀行法及內控內稽辦法規定，處600萬元罰鍰。

金管會說明，合庫台大分行自2022年7月至2025年5月底，近三年間均由行員單人外出收款，未依規定採二人同行及使用可上鎖手提箱，最終導致387.5萬元現金在運送過程中遭竊。

金管會主秘周正山指出，這並非偶發疏失，而是長期便宜行事，內控缺失已久，因此依該法最低罰度200萬元罰鍰加重三倍裁罰。

金管會也點出，合庫誤將台大醫院院區視為「行內範圍」，認為行員外出至院內收款仍屬營業場所，屬於認知錯誤。即便客戶位於院內，只要離開分行櫃檯，仍屬營業場所外作業，必須依外收款規範辦理。

除裁罰外，金管會要求合庫全面清查內控缺失並提報董事會，改善措施須由稽核單位列管追蹤，並將案例通報銀行公會。

據了解，合庫已調整作法，凡營業場所外收付款項超過30萬元，全面改由保全執行，並完成其他分行清查，除台大分行外，其餘分行均已依規定採二人外收款。