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降息潮啟動 為何銀行8月大砍債逾千億元?兩大原因曝

據金管會統計,銀行業8月砍債1,677億元是有該統計來最大手筆。(路透)
據金管會統計,銀行業8月砍債1,677億元是有該統計來最大手筆。(路透)

據金管會統計,銀行業8月砍債1,677億元是有該統計來最大手筆,壽險業連二賣,僅券商站買方,8月金融三業砍債1,817億元是近9個月最高,累計前八月金融三業砸6,279億元布局債券部位,僅是2023年全年的六成。

9月降息潮才要啟動,為何銀行業8月卻急賣債?銀行主管說,一、8月美債殖利率已跌破4%到3.9%,債券價格回升,銀行趁機出脫舊債,獲利了結並重新布局,二、8月美元兌台幣驟貶逾2.7%,折算台幣計價的債券部位自然縮水,若剔除匯率因素,可能僅剩獲利了結的調節部位。

該主管說,美國降息有助銀行美元資金成本下降,及海外舊債評價回升,料銀行將會積極實現海外債資本利得以提振獲利。

據金管會統計,受惠8月海外債券殖利率跌破4%,銀行業債券投資部位,扣除成本後,8月底帳上債券未實現損失大幅縮減到1,307億元,是近兩年半來損失最少。前波損失低點是2022年3月美國暴力升息時的1002億元。

9月降息後,美債殖利率約盤旋在3.7%左右,隨年底前還有兩碼降息空間,若殖利率續走低,舊債評價損失減少,擴大債券潛在資本利得空間,有助銀行獲利。

據金管會統計,2024年8月底三大金融業(銀行、證券和保險業)持債部位30兆9,816億元,月減2%。其中素有「買債王」之稱的銀行業反手砍債1,677億元,是有該數據揭露來的單月最大,惟累計前八月砸5255億元買債仍居金融業之首。

券商8月僅小幅買債21.5億元,也較上月縮手,以加碼國內債18.5億元為主,累計前八月券商買債592億元。

8月壽險業則減碼161億元國內外債券,連二賣,在計入8月美元貶值及海外投資等級債價格走升兩大因素後,壽險業加碼海外債475億元卻大減國內債636億元,累計前八月僅買債432億元,法人說,美國啟動降息循環、殖利率走低,有利壽險逐步釋出債券資本利得,助攻獲利。

債券 壽險業

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