金管會再開罰虛擬貨幣業者 幣錸遭罰102萬

繼開罰王牌交易所152萬元之後，金管再出手開罰虛擬貨幣業者。今日宣布裁罰幣錸Rybit交易所102萬元，主因違反洗錢防制及個資法規定。 金管會2023年11月、12月陸續專案金檢4家虛擬貨幣業者，並在一個多月內相繼開罰其中兩家業者。

證期局今日指出，112年11月間對幣錸公司進行防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查，發現四大缺失，顯示幣錸公司核已違反洗錢防制法及個人資料保護法相關法令規定：主要依據洗錢防制法第5條第2項、第7條第5項、第8條第4項及個人資料保護法第48條第2項給予裁罰，理由包括：

(一)對客戶審查措施有未對法人客戶妥適辦理風險評估、對已建立業務往來關係客戶未明訂定期審查頻率及作業流程、未依規確認客戶身分等情事。

(二)對交易之持續監控有未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣的來源納入交易監控範圍、部分交易監控態樣情境涉及客戶所填列基本資料正確性，但該等基本資料正確性並未核實等情事。

(三)對紀錄保存有未完整留存客戶交易紀錄，不足以重建客戶個別交易等情事。

(四)另有將客戶個資留存於外部公司系統，未有適當之安全措施情事。