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國泰世華善用大數據 有效防詐

詐騙案件層出不窮,矢志成為「客戶財富健康守護者」的國泰世華銀行,防詐成績斐然。國泰世華銀行總經理李偉正指出,內部透過數據系統模型「辨識」,並以帳戶交易、ATM提領等特定指標「查驗」判斷為疑似人頭帳戶後,主動「控管」自動化服務,目前準確率超過九成。

李偉正指出,透過大數據、智能的深度學習,國泰世華抓出異常帳戶的準確度超過九成。據統計,截至今年6月為止,國泰世華成功攔阻近新台幣4.5億,分行第一線攔阻成功的筆數,更較去年同期成長近八成。今年上半年,攔阻總金額較去年同期成長逾150%,近三年來阻詐總金額近12億元。

今年7月中旬,國泰世華銀成立了「防詐小組」,致力解析詐騙手法與異常態樣表徵,教會行員「識詐」、「阻詐」後,再協同警察勸導客戶。

李偉正舉例說,今年3月,彰化市有一名眼尖的行員,察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異,便主動通報警方。調查後發現,這名客戶被詐騙集團暴力脅迫提款,並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁,警方隨後展開救援,並順利助破獲詐團據點、尋獲被害人。該名行員不僅讓客戶免於財產損失,更成功挽救無辜性命。

除致力於「防詐」、積極守住客戶財富外,國泰世華銀行在普惠金融方面也下足功夫。例如積極推動、鼓勵客戶進行定期定額投資,目前累計超過21萬人、在同業間居於領先地位。

國泰世華 華銀 詐騙集團

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