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金管會揭銀行億級高資產客戶配置 存款占比過半

金管會統計,截至今年7月底止,銀行財管2.0資產管理規模達新台幣7568億元。 美聯社
金管會統計,截至今年7月底止,銀行財管2.0資產管理規模達新台幣7568億元。 美聯社

金管會統計,截至今年7月底止,銀行財管2.0資產管理規模達新台幣7568億元,年增近1倍,受全球主要央行升息影響,高資產客戶資產配置組合以存款為最大宗,占比達53%。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務,目前已有9家銀行及8家券商獲准正式開辦財管2.0業務。

金管會銀行局揭露,截至今年7月底止,9家銀行審核通過億級以上高資產客戶數合計達5867人,年增2901人或97.81%,高資產客戶AUM(資產管理規模)達新台幣7568億元,年增3737億元或97.55%。

觀察今年7月底整體高資產客戶AUM資產配置組合,以存款占比53%為最大宗,保險占比月降1個百分點至13%,基金占比11%、債券占10%、境外結構型商品占比5%。

金管會銀行局副局長林志吉分析,7月高資產客戶資產配置組合與6月變化不大,至於存款配比超過5成,推測高資產客戶主要考量市場各商品相對報酬率,尤其是主要央行升息帶來的影響。

林志吉說,2022年3月至目前為止美國累計升息5.25個百分點,顯著拉高存款報酬率,對於高資產客戶而言,為同時求取安全性,存款配置金額及占比自然會增加;雖然外界預期美國升息即將到頂,至少目前存款仍可看到5%以上利率,對高資產客戶報酬率誘因持續存在。

截至目前為止,還有2家銀行向金管會遞件申請搶進財管2.0業務,金管會正審核中,結果尚未出爐,券商則無新申請案。

因財管2.0執照為3年一期,2020年第一批申請獲准的中信銀、兆豐銀及上海商銀財管2.0執照將在今年12月31日屆期,目前均已向金管會提出續牌申請,金管會同樣在審核中,預計今年底前公布是否同意3家銀行續牌。

外界關注,日前中信銀因大股東干政挨金管會重罰,是否牽動財管2.0續牌審查,林志吉表示,會檢視開罰理由與財管2.0業務是否有關聯性,進行通盤審酌。

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