金融業前11月罰單僅2.2億元 創近四年新低

據金管會到2022年11月底統計，銀行業、證券期貨業（含上市櫃公司、公發公司等）、保險業等3大業者總罰鍰金額為2億2,002萬元，料全年將創四年新低，其中以證券投信期貨業合計罰鍰僅2008萬元、年減44%，減幅最大。

金管會2022年全年罰鍰的預算目標是2.91億元，今年到11月底開出2億2002萬元，目標達成率僅76%，離年底僅剩一個月，一般認為，全年恐難超過3億元，創2019年來四年低點。

近年金管會對金融三業（含上市櫃公司）罰鍰金額屢創新高，從2017年僅2.67億元、2018年略降到1.98億元後，2019年爆出數十件理專A錢案後，當年總罰鍰金額就衝破3億元、2020年更達3億2,613萬元，2021年進一步攀升到3億3,434萬元，2022年到11月底，罰鍰僅2.2億元。

日前年底前的潛在兩大罰案，包括國泰世華銀ATM當機案、壽險業重分類延遲公告案，今年全年應確定無法達成預算目標；另據了解，防疫險缺失可能會到明年首季再處理。

據金管會統計，若單看金融三業，2022年到11月底「罰單王」換人坐，從上半年的保險業換到銀行業，銀行業被開了19張紅單、罰鍰9712萬元，但與去年同期相較，呈現件數年增9成、罰鍰金額卻年減4.6%。

保險業59張、挨罰6670萬元次之，金額年減4成，主因是今年不如去年有單筆特別高的罰鍰案。

證券期貨投信32張、挨罰2008萬元，金額也年減4成，因去年檢查局有去查核期貨商、有較多罰鍰，但今年沒有，導致期貨商罰鍰金額年減近7成最高。

若把上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師裁罰等加入，由證期局開出罰單件數最多、但金額則是最低，到11月底合計達204件、5640萬元（含證券期貨投信），金額年減29%。

「單一最大罰單王」以銀行業的開發金大股東干政，遭重罰2000萬元最高，其次是永豐銀勸誘客戶借錢買商品也挨罰1800萬元次之，顯示金管會今年監理重點放在嚴懲大股東干政和消費者權益保護。

合計三大金融業、及上市櫃公司，今年到11月底，金管會共開出282件、2億2002萬元，金額年減22.7%。