企業生日快樂／富邦證 扮永續發展領頭羊

富邦證券創立於1988年9月16日，為提供給客戶完善資本市場服務，1990年改制為綜合券商，1995年掛牌上櫃。2000年是富邦證券奠定成為領導券商的關鍵，成功整併環球、中日、金山、華信、世霖、快樂等六家券商，創下單次家數最多、涉及層面最複雜，效益最顯著的「七合一」合併案。

2014年富邦證券跨足理財業務，力求提供給客戶差異化財富管理業務。2020年擴大商品業務處，大幅配置專業人力，加強財管商品與經紀商品服務，2021年是提供財富管理服務上大幅提升的一年，由於秉持經紀理財業務並重經營模式，2021年稅後純益達70.57億元，年增67.9%，創開業以來新高。

2021年富邦證券啟動與日盛證券合併的準備工作，預期2023年合併日盛證券後，整體客戶數將超過250萬，服務據點從33家增至逾70家。

2021年下半年起至今，全球央行逐漸收緊貨幣政策，金融市場邁入升息循環，富邦證券在2021年底發出示警，預期聯準會將升息與縮表，美股本益比將向下修正，美國公債殖利率開始走高，投資人應提高警覺。在過去幾次升息經驗中，全球資金都由新興市場回流美國，導致新興市場國家本益比向下修正、股市回檔，台股投資人應提高警覺。

富邦證券表示，財富管理核心精神是讓投資人財富增加，當行情好時，協助客戶資產增值；行情動盪時，協助客戶持盈保泰、趨吉避凶。因此今年初開始針對股票部位較高的客戶，持續建議客戶運用期貨空單或反向ETF進行避險；對於當沖比例較高，尤其歷來操作虧損大於獲利的客戶，溝通降低交易額度。對大多數客戶，則引導將部分金融資產轉向保守的美元儲蓄險，隨著利率升高，可以提升報酬率。

市場劇烈波動，風險控管最重要。富邦證券在各理財商品上架前，透過商品審查委員會檢視風險（KYP），以大數據精準服務，提供不同風險屬性投資人最適資產配置建議；每月由金控經研中心、富邦投顧專家、商品單位及輔銷團隊，就全球主要市場綜合分析，監控金融市場變化，產出富邦的投資觀點；透過台股線上客說會及實體理財講座，協助客戶進行投資布局。

富邦證券更致力形塑「公平待客」原則的企業文化，除資訊要透明，更強調風險屬性，提醒客戶做好風險管理評估。

金融科技（FinTech）快速發展，富邦證券電子化服務已相當成熟，2020年因應逐筆撮合、盤中零股交易制度大幅升級數位平台。隨後因疫情影響，加速優化線上各種交易平台，並根據不同客群需求，提供差異化數位運用，2021年電子下單比率已逾85%，高於市場平均值。

優化數位服務 痛點化為創新原點

富邦證券表示，每項數位服務都由團隊進行數據分析，以貼近客戶所需，提升使用滿意度，並依據客戶反饋進行功能及服務的調整。以客戶痛點為創新的原點，投入各項開戶及交易平台與App的優化，並申請各項發明專利，截至目前共取得19項專利數（新型及設計專利），居證券同業之冠。

另外，推出智能選股工具「富邦智選股」App，投資新手透過簡單的投資習慣測驗，以了解自己的投資屬性，找到適合的選股策略。另提供405種選股條件，如籌碼面、基本面、技術面等，還能自訂選股策略，資深股民可快速上手使用。

富邦證券強化數位內容，利用不同影音內容，滿足不同客群取得投資資訊及產業趨勢等資訊的需求。為生動方式傳達投資觀念，拍攝「富邦學Bar」、「富邦說趨勢」、「動畫教學短片」三大系列影片，放置於YouTube、社群媒體，滿足客戶知識需求，觀看人次已突破100萬次。

今年3月主管機關頒布「證券期貨業永續發展轉型執行策略」，關於ESG永續發展，富邦證二年前就成立專責工作小組推動。

富邦證券2020年設立ESG執行小組，總經理擔任執行長，下設六個工作小組，訂定低碳、數位、激勵及影響四大策略，作為永續願景的發展藍圖。以目標導向將ESG概念落實於業務中，訂定各項策略目標，每季召開ESG執行小組會議檢視。

倡議ESG投資 將設相關商品專區

在綠色金融方面，發揮承銷專業職能，主辦對於環境永續有貢獻及公司治理優良之上市櫃承銷案，協助企業籌資落實ESG，今年上半年承作對環境永續有貢獻之企業IP+SPO籌資承銷案，占總承銷件數47%，並積極承作綠色債券承銷、綠色投資等業務，協助企業規劃籌資方案，以承銷及投資能量，支持企業綠色及永續發展相關債券之承銷發行，今年上半年參與綠色債券承銷之比率達42.9%。

富邦證券更倡議「ESG投資」。針對台美股定期定額、基金及海外債等商品，都需有特定比重符合ESG評級才能上架在交易平台中，並於美股專區提供路孚特（Refinitiv）ESG評分資訊，方便客戶掌握ESG評價及趨勢作為投資時的參考。為落實商品ESG資訊公開透明，預計明年第2季成立ESG商品專區。

隨著母公司富邦金宣布，2030年在投融資部位減碳目標設定覆蓋率逾五成，富邦證券也期許在永續發展扮演領頭羊，透過低碳策略及資金影響力，發揮企業當責角色。