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信託公會攜手全律會 推廣多元信託

信託公會副秘書長陳靖宜(左起)、瑞興銀行協理楊明學、兆豐證券董事長陳佩君、台新銀行協理陳欣珮、兆豐銀行副總陳昭蓉、第一銀行副總施瑪莉、中信銀行個金執行長楊淑惠、土地銀行副總游麗玲、信託公會秘書長呂蕙容、全律會副理事長許雅芬、萬國法律事務所律師范瑞華、協和國際法律事務所律師谷湘儀、中華國際聯合法律事務所律師李文中、宏道法律事務所律師蔡志揚等人合影。信託公會/提供
信託公會副秘書長陳靖宜(左起)、瑞興銀行協理楊明學、兆豐證券董事長陳佩君、台新銀行協理陳欣珮、兆豐銀行副總陳昭蓉、第一銀行副總施瑪莉、中信銀行個金執行長楊淑惠、土地銀行副總游麗玲、信託公會秘書長呂蕙容、全律會副理事長許雅芬、萬國法律事務所律師范瑞華、協和國際法律事務所律師谷湘儀、中華國際聯合法律事務所律師李文中、宏道法律事務所律師蔡志揚等人合影。信託公會/提供

信託公會表示,首場信託公會與全國律師聯合會合力,促成信託業與律師業合作商機的研討會於3月21日在台北展開,第二場3月25日將在台中舉行。兩場研討會一開放報名即秒殺額滿,顯見大家對這兩場研討會的期待。

台灣因為經濟成長及高齡化、少子化的影響,民眾退休安養及傳承的規畫需求越來越高,律師業也感受到這股潮流與趨勢,與信託業合作的意願大幅提高。

金管會積極推動信託2.0政策,加速引導信託業發展真正量身訂作的信託業務,以因應社會需求。信託2.0政策之跨業結盟主軸,即強調信託業應對外延伸觸角,藉由跨業合作,提供客戶全方位之高品質服務。信託業與律師業的合作,代表信託2.0跨業結盟的發展已更為深化,跨入更優質的服務內涵。

信託公會表示,實務上信託業辦理家族信託、不動產信託、安養信託等三項業務都可能需要與律師合作,所以與全國律師聯合會(簡稱全律會)舉辦「信託業與律師業合作與展望」台北與台中兩場座談會,由信託業與律師代表們一同研討這三項信託業務,雙方就現行法制或實務上碰到的問題或疑義共同討論,再就雙方可如何合作使業務推動更為順暢,讓大家對客戶的服務均能提升,也藉以深化家族信託、不動產信託、安養信託之發展。

信託公會理事長雷仲達表示,針對家族信託、不動產信託、安養信託等三項信託業務,信託公會近年積極擬撰研究報告供各界參考。例如,在家族信託方面,我國辦理家族信託模式建議與架構分析,訂出可為企業規劃家族信託「簡易、普通、複雜、完整」等四種模式,可供規劃參考。

在不動產信託方面,就預售屋履約擔保機制之不動產開發信託及價金信託彙整不動產信託實務運作常見問題,提出加強管控措施建議,期能減少預售屋爭議。

在安養信託方面,推動身心障礙者安養信託(自益)契約範本、老人安養信託契約參考範本,並考量委託人若在信託期間喪失財產管理能力,提供可設定共同受益人的契約參考範本,讓民眾可不用擔心信託契約的約定,是否有缺漏或縝密的問題,相信這些研究成果也對信託業實務操作來說有很大幫助。

信託公會秘書長呂蕙容表示,信託業在發展家族信託、不動產信託、安養信託等三項業務時,若能與律師合作,將能提升服務深度,因此與全律會舉辦座談會,大家一起討論家族信託與不動產信託實務上的困難與可能的解決辦法,期待透過座談會交流機會,讓信託業與律師業有機會瞭解彼此為客戶辦理信託業務時所需的資源並共商合作空間。

呂蕙容提到,中部地區有很多台灣的隱形冠軍企業,此系列座談除台北場外,另於3月25日舉辦台中場次,議題為家族信託與安養信託,相信中部地區的民眾與企業對信託運用於家族傳承與退休安養有很大的潛在需求,因此中部地區信託業與律師也都積極參與本次研討會。

雷仲達點出,在高齡社會趨勢下,為因應不同財產需求,所需要的金融服務會更多元且複雜,信託業在異業合作上有主管機關高度監理,信託業內部嚴謹的法令遵循與內稽內控制度,能確保信託財產管理運用是安全且足令客戶安心,信託業可以此做為對外跨業延伸觸角的優勢,建構出以自身為核心的全方位信託服務。期待信託業者能與更多異業建立合作,共同為促進國內多元信託業務努力。

預售屋 退休 金管會

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