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抓到了!20名投資客向銀行融資炒房 金管會盯上

有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」誘導民眾跟銀行融資買房。資料照/記者鄭超文攝影
有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」誘導民眾跟銀行融資買房。資料照/記者鄭超文攝影

金管會晚間表示,在做一般金檢時發現,有20名投資客透過理財課程,組成「零元炒房團」誘導民眾跟銀行融資買房,貸後資金由同一個代書代理提領大量現金繳房貸,涉案銀行共有兩家,一家較為嚴重,檢查局已將查核意見轉給銀行局,由銀行局決定是否開罰。

檢查局副局長張子敏說,這是一個個案,是由一般金檢發現,主要是發現代書提領現金異常,認為銀行防制洗錢沒有做好審核,之後抽絲剝繭後,發現這名代書竟然是幫客戶繳房貸,整案才爆發。

張子敏說,這20名投資客組成炒房團,利用理財課程邀集民眾炒房,並以炒房團中的一名人員住所為「房仲對保中心」,讓銀行行員上門受理客戶申貸並對保,且有同一天多人申貸的情況。

檢查局發現,中間牽涉到一些手法,包括以不實買賣契約拉抬建案行情、隱藏身分及製造虛偽所得收入、共同籌資及利用人頭戶買房、增資週轉金作為購屋資金使用,而搭配的代書,則是中間做金流提取,幫這些投資客還貸款。

檢查局也發現,這「零元炒房團」與建商合作,號稱可以幫民眾墊款、或是高額貸款,誘導民眾跟銀行融資買房,且因支付貸款的帳戶並非在銀行端,銀行也看不到,還款都從一個專門戶頭去繳。

為防範投資客利用銀行融資炒房,檢查局也發函給銀行公會,要求轉知各銀行要求檢視:1.與房仲合作進件通路,應做考核品質,有異常通路得汰除;2.借戶提供買賣契約偏離市場,需加強審核;3.借款人有建商來源所得、或建商、代銷或仲介負責人以其他職業申貸,也須加強審查身分背景和財力真實性,避免借戶用假財力申貸資金炒房。

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