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只要加考一張執照!2022年起壽險業務員准賣基金

金管會晚間宣布,2022年起壽險業務員只要加考一張「投信顧人員」執照,不須再取得分析師、或是券商高級業務員執照,就可以單獨賣所屬壽險公司代理的基金,此舉有助於22萬壽險業務員擴大業務範圍。

也就是說,壽險業務員除可以賣產、壽險保單、生前契約、信用卡外,還可以單獨賣基金。

依現行規定,若要銷售基金人員,需具備分析師執照、投信顧業務員、券商高級業務員等,2022年則放寬相關認定資格,開放已取得投資型保單執照的壽險業務員,只要再加考一張投信顧業務員執照,就可銷售所屬公司代理的基金。

依壽險公會統計,目前登錄在壽險公司旗下業務員共22.1萬人,目前已登錄為合格基金銷售單位的壽險公司則有三家,包括國泰、富邦和新光人壽。

金管會是在晚間發布修正「投信負責人和業務人員管理規則」,除開放已經有投資保單執照的壽險業務員,再加考投信顧執照准賣基金外,新增兩項限制。

一是,要求39家投信公司,在2022年底前要新增業務人員的「風險管理」職務,要配置「適足及適任」的風險管理人員,目前僅28家投信設有風控人員,平均每家二至三人,11家外資投信多以集團亞太區風管人員代替,明年底前則要設專職風控人員及專門的單位。

二是,明定投信基金操盤人不得代理「他人」代操股票,證期局官員說,原規定是禁止代理「客戶」,因有個案上產生法規不適用,因此擴大適用範圍,從過去僅是禁止代理客戶、未來是不能替任何人代操股票。

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