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年底前再爆理專弊案? 金管會證實正調查中

金管會今公布理專十誡查核報告常見缺失內容,且透露有發現新的弊案,正在處理中。記者戴瑞瑤/攝影
金管會今公布理專十誡查核報告常見缺失內容,且透露有發現新的弊案,正在處理中。記者戴瑞瑤/攝影

理專盜用客戶資金弊案頻傳,金管會訂「理專十誡」2019年上路,並要求各銀行稽核進行查核。金管會今公布查核報告常見缺失內容,國銀主要有4大缺失未做到位,且透露目前有發現新的弊案,正在處理中。

銀行局副局長林志吉表示,為了解各銀行落實防弊功能的執行情形,要求各銀行稽核單位在今年第1季進行查核,並將查核結果於今年第2季前函報金管會。回報的共有35家本國銀行與3家外銀在台分行,其中10家銀行以上都有類似缺失的就列為常見缺失態樣。

據金管會彙整,各銀行最常見的缺失態樣有四項,包含:分行進行理專與客戶往來情形查核抽查比例過低;未落實行員外訪交易文件登載作業;未落實電話照會的確認作業或抽查機制;追蹤作業未妥善留存查核軌跡等。

其中以未落實行員外訪交易文件登載作業,與未落實電話照會的確認作業或抽查機制,這兩項的缺失有高達23家銀行都有出現。林志吉指出,銀行是否實施輪調制度與休假制度,還有銀行是否藉由電訪了解客戶最近的交易情況,藉由這些動作可以了解理專與客戶間是否有私下往來情形,銀行針對事後照會「不夠有深度」,淪為形式上的查核而已。

據銀行局統計,理專十誡上路後,2019 年有 8 件理專盜用客戶資金弊案,裁罰金額 達5100 萬元;2020 年有 6 件、罰鍰共7200 萬元;今年則只有1 件裁罰案,裁罰金額3000萬元。

今年只出現一件理專弊案裁罰,是否代表理專十誡出現效果?林志吉表示,理專十誡實施後對銀行節點實施相關管控措施,多少會起到作用,但理專弊案不是只有民眾陳情,還可能是銀行主動發現或檢查局檢查過程中發現。

林志吉也透露,目前金管會「手上有(理專弊案)案子在進行中」,正在調查確認中,也要請銀行陳述意見,之後才是內部行政處理。

理專 金管會

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