金管會研擬修法 投信顧經理人舞弊重罰

受全民瘋投資、及基金經理人頻出包，金管會昨（30）日研擬修改《投信顧法》，若發生經理人舞弊案，對投信顧業者的罰鍰上限，將拉高五倍到1,500萬元，這也是該法從2004年6月制定後、逾17年來首度調整。

此舉也被外界視為是針對勞退基金弊案後，金管會大舉拉高罰鍰，企盼可以嚇阻重大不法事件。

證期局副局長蔡麗玲解釋，這次會拉高罰鍰上限，主要是考量國人投資基金普遍，境內外基金投資占GDP比重也逐年上升，金管會對攸關民眾投資人權益事項的罰鍰上限，認為應該要做一些調整，因此提高罰鍰從目前300萬元拉高到1,500萬元。

據金管會統計，境內外基金占GDP比重，從2011年占比27.76%，之後逐年升，2012年衝破三成到30.93%、2019年則突破四成到40.47%、2020年達到41.5%高點。

據統計，近五年依照該法罰300萬元上限者，有三家投信，都是因勞退基金弊案所致；換言之，未來投信基金經理人再有相關舞弊案，投信業者恐得最重吃下1,500萬元大罰單。

蔡麗玲說，這次修改《投信顧法》第111條預告期僅14天，希望可以跟不動產投資基金（REITs）一起送到行政院審議，但因審議完成要送立法院，上路時間尚難預測。

《投信顧法》第111條，主要針對重大違反投資人或受益人權益保障的事項作懲處，如經營未經主管機關核准的業務，或嚴重違反主管機關有關投資、交易範圍、方式或限制的規定，金管會就會依此重罰投信顧業者。