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重陽節至 國泰世華銀推免千元簽約費微型安養信託

國泰世華銀行推出具有可預辦、無門檻、簽約費僅新台幣999元三大特色的「微型安養信託」,讓一般民眾也能無痛使用信託服務。國泰世華銀/提供
國泰世華銀行推出具有可預辦、無門檻、簽約費僅新台幣999元三大特色的「微型安養信託」,讓一般民眾也能無痛使用信託服務。國泰世華銀/提供

重陽節將至,尊老敬老之餘,國泰世華銀行積極響應金管會「信託2.0」計畫,落實信託的普惠金融價值,於今年7月推出具有可預辦、無門檻、簽約費僅新台幣999元三大特色的「微型安養信託」服務,提供民眾更便利的服務安心養老。

國泰世華銀表示,民眾可採預先辦理,不必當下就開始將資產交付信託,無受理金額門檻讓小額資產也能輕鬆辦理信託;相較於一般信託簽約費動輒數千元,在完成「微型安養信託」諮詢後,簽約費僅需新台幣999元就能預約成立信託契約,使這項新服務的詢問熱度持續升溫。

國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,「微型安養信託」服務推出後,不少家中有高齡長者的晚輩前來諮詢,希望將自己準備的孝親費或是長輩的養老金交付信託。而信託就像是幫老本再多上一道鎖,只有達到和銀行約定的條件時,鎖才能被打開,可有效避免高齡金融詐騙或親人私自挪用。

根據金管會最新數據顯示,即便疫情下各銀行減少面訪客戶,導致安養信託業務成長率創下近年來最低紀錄,但2021上半年國內安養信託規模仍突破新台幣440億元。國泰世華銀行在疫情前便已打造線上預約信託諮詢平台,民眾24小時均可進行預約,成為防疫期間協助民眾守護財產安全的定心丸。甫推出的不限金額、預辦型「微型安養信託」,更成為近期民眾諮詢的熱門項目,服務上線的同時也設計出標準化契約,大幅縮減民眾議約時間成本,加速信託保障生效。

趙子仁指出,首位辦理「微型安養信託」的客戶就曾透露,雖然目前能放入信託專戶的金額並不多,但透過信託契約先約定好未來每月給付的生活費,子女便可定期將孝親費直接匯入信託專戶,日後父母退休或有突發狀況,孩子們也不會為了金錢而傷感情,成全子女的孝心也讓老後生活獲得保障。

國泰世華銀行為實現「全民信託」目標,推動保障老後財務安全的信託觀念,在信託收費模式和信託受理金額上也提出更具彈性的服務模式。預辦「微型安養信託」服務,在完成諮詢後,除了新台幣999元的一次性簽約費外,在還未將資產交付信託前,就不會收取信託管理費,民眾可安心預先規劃信託服務,日後突發意外時才不會措手不及。

舉例來說,以新台幣50萬元交付信託,定存利息每月息收約為329元(以年利率0.79%計算),信託管理費每月則約為208元(以年利率0.5%計算),也就是說,雖每月仍須支付信託管理費,但因定存利息高於信託管理費,不會造成民眾的額外負擔。

重陽節將至,「信託2.0」計畫推行也已屆滿一周年,隨著國泰世華銀行「微型安養信託」服務上路,越來越多民眾將信託視為規劃養老時必備的理財工具。即日起,只要信託受益人年滿55歲以上,在完成「微型安養信託」之諮詢後,即可適用簽約費999元的優惠方案,預約辦理國泰世華銀行「微型安養信託」;另外,在疫情期間,國泰世華銀行力挺醫護人員,若受益人年滿55歲,且為醫院或診所執業人員,更可享免收簽約費的優免方案。

國泰世華 新台幣 華銀

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