快訊

拜登看台灣或帶有個人情感 美國政策不變不容忽視

兆豐銀財管2.0 規模衝150億

兆豐銀行推出多項領先公股的高端財富管理服務。
(本報系資料庫)
兆豐銀行推出多項領先公股的高端財富管理服務。 (本報系資料庫)

兆豐銀行4月底才開辦高端財管2.0業務,管理資產規模不到半年已達150億元,今年底目標提前達陣。兆豐銀並提供客戶以台幣信託投資外幣計價商品的新選擇,為公股行庫獨家。

在預期美元未來看升下,兆豐銀分析,台幣投資未來有機會兼賺匯差,並建議在美升息變數下,資產配置未來應逐步調整成「股多於債。

兆豐銀行昨(12)日宣布,今天起上線海外債券線上交易,包括高端與一般財管客戶均適用,年底前線上下單海外債券全免手續費。兆豐銀財管副總經理陳昭蓉指出,兆豐銀去年底為金管會首波開放高端財管2.0獲准銀行,今年4月底正式開辦,原本目標至年底管理資產規模達到150億元,已在9月底提前達陣,而針對小資族的機器人理財,開戶數與實動率也顯著上升。

兆豐銀也因應數位趨勢,陸續上線基金、美股、港股、海外債線上交易服務,並持續擴增產品線,以海外債為例,兆豐銀去年急起直追,使得海外債相關商品業務量年增高達57%,今年在基期墊高下,仍預期有兩成的增長。

陳昭蓉指出,不論高端財管的大戶或是一般財管客戶,兆豐銀持續提升線上與線下服務的整合與品質。

舉例來說,兆豐銀的財管可接受客戶以新台幣投資交易海外外幣計價商品,優點是,對於居住在台灣、還是以使用台幣為主的客戶來說可以更為方便,申購時以台幣資金投入,而當商品有配息或者日後贖回,也都會直接換成台幣入帳。以目前台幣仍強,美元則是在明年可能升息下看升,現在以台幣投資海外美元計價商品,可說是正好時機。

她並表示,客戶如果偏好台幣,兆豐銀還提供另一種選擇,就是直接設定外幣活存帳戶定期清零、全轉台幣,設定的時點客戶自行決定,和台幣信託投資相較,後者當碰到配息,直接強制轉換回台幣,時機不能選擇。

陳昭蓉表示,目前市場仍處低利環境,投資人從長線來看要追求更佳的現金流投資收益,持有外國債券是值得考慮的選擇之一,可配置具固定配息及到期返還投資債券面額、信評佳、低波動的外國債券,進行中長線布局,只是在未來可能升息趨勢下,資產配置建議逐步調整股多於債,進可攻退可守。

兆豐銀行 新台幣

延伸閱讀

恒大冰山一角 法國外貿銀報告:8家地產公司踩紅線

恆大債務3度逾期 中國地產公司債務風險增

大陸房企未爆彈 新力控股自曝70億元債券恐違約

美國超級富豪撤離美債市場 持有規模降到17年來最低

相關新聞

拒重複投保網友暴怒出征…富邦被刷負評剩1.9顆星 金管會也慘遭改名

本土確診人數增加,包括富邦產險等保險公司,紛紛陸續宣布各種條件不予理賠防疫險,拒絕民眾重複投保,讓民怨四起,有網友在Google map的富邦產險總公司改名為「富邦產險輸不起總公司」,猛刷負評剩1.9顆星,連力挺富邦產險的金管會也一度被改名為「金融監督管理委員會挺富邦輸不起」,如今只剩1.3顆星。

行員挪用客戶資金逾百萬 金管會重罰凱基銀行600萬元

金管會今天表示,經調查發現,凱基商業銀行行員涉挪用客戶款項,並有行員與客戶間有資金往來,開罰新台幣600萬元

快篩陽若視同確診保單怎理賠? 業者:仍須醫院開立證明

近期國內確診數激增,衛福部近2日將先公布「快篩陽視為確診」適用對象。產險業者認為,這部分確實可能造成保護混淆,但保單理賠...

展現遵法誠意 台新人壽下午緊急開會、5月宣告利率不變

台新金(2887)控子公司台新人壽的美元利變終身壽險金豐盛,昨日遭金管會裁罰須停止銷售,台新人壽展現遵法誠意,今(30)...

日圓貶不停創20年新低 星展銀:已貶過頭

日圓直直貶,日圓兌美元貶破128元,帶動日圓兌新台幣也來到0.23字頭,創下20年來新低。日圓會不會繼續貶?星展銀行今認...

富邦新防疫險上架、保費僅278元 國泰今早提前停售3保單

防疫保單紛紛停售或改版,隔離可領高額理賠的防疫險已在市場銷聲匿跡。富邦產險今宣布,推出「新加倍守護」專案,涵蓋疫苗險與防...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。