快訊

威力彩連34摃 下期頭獎衝9.2億

東奧桌球/氣走強敵中國 日本混雙淚贏史上桌球首金

打造安心退休計畫 國泰泰享退績效優最給力

全民退休自主投資實驗專案(俗稱好享退)9檔基金推出近兩年,以國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金(P級別)投資成果最優異。根據投信投顧公會Morningstar基金績效評比資料顯示,截至2021年5月底,國泰泰享退系列三檔基金績效皆名列前茅,國泰泰享退2049目標日期組合基金成立至今投資報酬率高達37.14%,穩居第一,其次則為國泰泰享退2039目標日期組合基金成立至今投資報酬率也達32.12%。

因應台灣走向高齡化社會,政府鼓勵民眾提早準備退休金,由金管會推動的全民退休自主投資實驗專案、俗稱好享退,2019年7月開辦,如今即將滿2年的時間,截至目前已有超過9成、近7萬參與者持續扣款,專案基金累積規模也突破百億元。由於好享退尚屬實驗階段,最初僅開放安聯、國泰、群益三家投信共推出9檔基金。

目標日期基金在美國行之有年,同時也是最受歡迎的退休理財工具,主因其挑選簡單且適合各年齡層投資人規劃準備退休金。目標日期基金名稱上的年份對應的就是投資人預期的退休年度,基金經理人將依退休年度適用的「生命週期資產配置曲線(Glide Path)」主動進行資產配置,因此投資人只需決定自己預計退休的年份,選擇相對應的產品即可,例如10年後退休選2029目標日期組合基金,以此類推。

國泰泰享退系列基金經理人廖維苡表示,目標日期組合基金會按照年齡及景氣循環調整股債配置比例,趁年輕較沒有負擔時,配置多一點股票部位,隨著年紀增長,基金自動慢慢降低風險部位,逐步轉換到債券部位守住獲利並持續賺取債息,來達成穩定退休目的;若遇市場起伏時,基金將機動調整配置,以降低風險並控制淨值波動,將資金分配在最適資產靈活操作,打造出最適合退休族群的投資產品,且到達目標日期後,投資人可自由彈性選擇全部買回、部分買回或按月買回,創造個人專屬退休金來源。

國泰投信泰享退投資團隊說,近期美歐主要國家疫苗施打進度符合預期,各項封鎖措施亦陸續開放,按此進度美國在第3季達成群體,免疫的機會很高,去年受創的產業可望有序回溫。近期市場對於通膨的反應逐漸淡化,基金對於股優於債看法不變,唯資金於產業間輪動仍快速,帳戶將以較高持股並均衡佈局於各類資產為主要配置方向,並視市況機動調整現金水位以控制整體波動。

即使近期市場波動大,但目標日期基金的投資人也不需要煩惱是否調整投資組合,因為一切交給專業團隊來管理調整,投資人只管安心工作、安心賺錢來投資。對於沒參加到好享退的民眾,一樣可以在市面上投資到相同設計的國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金(A級別),建議投資人可透過定期定額持續存退休準備金,不僅能分散標的,亦可分散進場時間。根據投信投顧公會統計,5月定期定額扣款人數已逾57.7萬人,扣款筆數近百萬筆,年增率分別為20%和41.8%。

退休金

延伸閱讀

北農等明啟動PCR篩檢 柯文哲:花人物力盯疫情可被控制

守荷包別超速!中警上周罰萬件超速 今起加碼2周大執法

北農專案前進指揮所 篩檢、疫苗施打一站多功能

北市莫德納1小時湧4萬人 里長:致夫妻預約到不同診所

相關新聞

小確幸延後降級 網銀轉帳免手續費8月3日起取消

行政院今宣布7月27日起疫情警戒調降至第二級,金管會銀行局今表示,原本在三級警戒期間的網銀轉帳免手續費優惠,會再繼續提供...

富邦金併日盛金員工團體協約 正式展開協商

富邦金控(2881)今天發布新聞稿表示,7月2日正式與日盛金控暨子公司企業工會、日盛銀行企業工會針對員工團體協約展開協商...

保單紓困上路5日 1.4萬保戶申請借款達13億元

疫情衝擊民生甚鉅,壽險公會最新統計,保單借款紓困開辦5天,22家壽險業共受理借款金額飆升至新台幣13.17億元,約1.4...

最便宜98元、最老至80歲 10家疫苗險懶人包一次看

因應新冠肺炎疫情影響,國內3級警戒持續延長至7月26日,不過,部分民生消費產業及餐飲內用將有條件的「微解封」!想必有不少人跟小編一樣「快要悶壞了~」在這裡,小編提醒讀者們,儘管部分場所有條件適度鬆綁,仍需繼續保持適當的社交距離,以減少疫情擴散的機會。隨著自6月開始新冠肺炎疫苗逐步擴大開打,相信大家也跟小編一樣,引頸企盼著早日解除封鎖、盡快恢復往常。

今年GDP年增率上修 法人:台股可攻「萬八」再創高

台股6月開始漲勢猛烈,近來不僅屢屢創高、更上攻「萬八」整數大關,元大投信研究團隊表示,主計總處、央行6月分別上修台灣GD...

立委籲查禿鷹操控高端股價 金管會:配合檢調查案

立委呼籲金管會追查是否有禿鷹集團釋放不實消息操縱高端股價,金管會表示,櫃買中心有監視制度,都會對有價證券進行監視查核;另...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。