投資小白想輕鬆理財 善用三大優勢

元大台股龍頭旗艦與「五小福」系列基金績效表。
元大台股龍頭旗艦與「五小福」系列基金績效表。

根據投信投顧公會資料,台股基金5月定期定額扣款金額更首度超越29億元,創下歷史新高紀錄,元大投信表示,台股基本面強勁,中長線持續看多,惟面對市場變化快速,建議透過台股基金布局,不僅可分散風險,更能快速因應個股輪動,且每月只要3000元,投資小白也能利用雲端快速打造專屬自己的理財規畫。

對於想投資卻不知道如何操作的投資人,元大龍頭基金研究團隊建議,可藉由台股基金定期定額方式投入,相較於投資個股台股基金擁有三大優勢:

第一,台股基金由專業經理人及研究團隊憑藉其專業與經驗,挑選合適標的與進場時間,且依據市況隨時調整,對於不擅選股、擇時或無法時時檢視持股的投資人而言,不僅可免去選股、盯盤、調整持股之不便,面對個股輪動時,經理人也會快速因應,避免錯失最佳的買賣時間點。

其次,台股基金入門門檻較低,台股個股整股交易價高,一張往往動輒上萬元,零股交易則可能面臨流動性不一與整股存在價差等狀況,相較之下台股基金每月只要3,000元,且不用擔心掛單後買不到或賣不掉,即便是沒有經驗的小資族也可輕鬆操作。

第三,台股基金可分散風險,相較於將所有資金重壓在單一個股,基金透過經理人專業,精選一籃子優質企業,相同資金下基金更能達分散風險的效果。

為鼓勵國人儘早進行理財規劃,元大投信精選龍頭旗艦基金與台股基金五小福,投資人可依自身投資屬性與選擇適合的基金,以相互搭配來打造屬於自己的投資組合。規模最大的台股基金-元大台灣高股息優質龍頭基金,精選一籃子優質龍頭企業為持股,規劃每月配息與年終配息機制,適合退休後有現金流需求的族群。

看好科技股的投資人,可以考慮元大高科技基金,其精選獲利高成長電子股,獲取波段報酬;若希望高科技搭配傳產的投資人,則可選擇以高科技為主,傳產為輔的元大卓越基金,藉此掌握產業輪動趨勢。

偏好息收的投資人則可搭配元大2001基金,其瞄準獲利高、配息好的績優企業,波段操作主流類股,目前布局以中、小型科技股為主;看好上市、上櫃中具有盈餘大幅成長及轉機特色的潛力股,適合元大多福基金,其搭配個股投資價值之判斷,追求長期穩健績效;元大經貿基金則主要投資國家經濟建設相關產業,與以外銷為主要營收來源的上市櫃公司。

台股 元大投信

延伸閱讀

富蘭克林退休理財大調查:財富自由成優先考量

除權息旺季將臨 高股息平衡基金最給力

唐綺陽星座運勢週報:天蠍感情秘密爆發 白羊理財積極行動

最牛一輪/亞光閃亮 元大0B按讚

相關新聞

搶救!台灣逾3成金融文盲

你知道什麼是信用卡循環利息嗎?你了解自己曾買過的投資型保單或儲蓄險嗎?據金管會調查,台灣十五歲以上民眾擁有帳戶比率超過九...

背負百萬業績每月又得重新歸零 理專血淚一手告白

過去10年,近半數國銀曾涉入理專弊案,銀行客戶遭非法挪用款項動輒上億,金額之大令人咋舌。弊案爆發時,金檢人員大動作翻找抽屜、櫃子,成了千夫所指,不肖理專宛若貪婪的過街老鼠。

上半年金檢結果揭曉 金管會點出國銀16項缺失

就本國銀行上半年金融檢查結果,金管會點出16項缺失,屬消費者保護及數位金融有4項,包含收費標準揭露不足、辦理房貸不當搭售...

台產防疫保單理賠逾13億元 已無獲利空間

國內新冠肺炎確診病例近日明顯下降,台北市今天已回到「加零」狀態,但近3個月本土疫情的爆發,台產防疫保單理賠件數已超過1....

保費太貴長照險滲透率僅4% 這樣投保可減輕壓力

台灣的生育率及死亡率雙低,正快速高齡化,預估四年後即將正式進入超高齡社會,凸顯長照險的重要,國人對於長照風險的預防觀念仍...

小確幸延後降級 網銀轉帳免手續費8月3日起取消

行政院今宣布7月27日起疫情警戒調降至第二級,金管會銀行局今表示,原本在三級警戒期間的網銀轉帳免手續費優惠,會再繼續提供...

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。