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史上罰最重!花旗、星展因防洗錢缺失 共罰1600萬

金管會今(13)日宣布對兩家外銀子行,此次花旗銀以及星展銀分別於2017年到2019年,以及2017年到2018年間,因辦理防制洗錢以及打擊資恐相關缺失,就銀行法第129條第7款規定,分別核處新台幣1,000萬元以及600萬元,寫下國內銀行中,因涉及防制洗錢以及打擊資恐缺失而被裁罰的最高金額。

本土銀行過去因防制洗錢缺失被裁罰的,金管會指出,包含北富銀被罰600萬元、新光銀被罰400萬元,一銀200萬,外銀2017年澳盛銀被罰20萬元。

此次花旗銀被裁罰1,000萬元,為史上因為違反防制洗錢被裁罰最高金額。主因包括:沒有把一人公司列為高風險,導致監控機制失效,以及沒有訂定虛擬貨幣交易平台業者相關監控態樣,與沒有將租稅規避以及逃漏稅態樣完整納入交易監控,導致許多應該為高風險的客戶,卻被列為中低風險,以及沒有盡速完成可疑警示調查。

星展部分,則是對於相同地址、相同聯絡人卻沒有作金額評估,與花旗銀是有不同程度差異等等缺失,而被裁罰。

媒體提問,外銀子行的防治洗錢系統不是都說做最好?金管會指出,這兩家外銀因導入集團的政策,但忽略當地風險與母集團原機制考慮點不同,直接引進母集團的風險管理機制,就會造成低估客戶風險、或是未發現防制洗錢該注意的交易。

金管會官員指出,雖然外銀集團政策都有規定,必須符合當地法規、考慮當地風險狀況,但現在洗錢防制以風險為主,風險在哪哪裡就要強化,這兩次金檢,都發現這兩家外銀導入集團政策,忽略當地風險與母集團的原機制考慮點不同,直接引進母集團風險管理機制,就會造成低估客戶風險、或是未發現妨洗錢該注意的交易。

洗錢防制 金管會 花旗

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