永續指數連結貸款 掀風潮

台北富邦銀行與科技廠美律簽訂3年期的永續指數連結貸款,是台資銀行首例、國銀中第三家。
(本報系資料庫)
台北富邦銀行與科技廠美律簽訂3年期的永續指數連結貸款,是台資銀行首例、國銀中第三家。 (本報系資料庫)

全球各類產業掀ESG(環境社會治理)風潮,國內外對永續發展要求日益嚴謹,市場需求殷切,繼新加坡與香港之後,國內銀行也紛紛推出新型態的「永續指數連結貸款(Sustainability Linked Loan)」,若能達到永續績效,就予調降利息的優惠。台北富邦銀行昨(8)日宣布與國內科技廠美律簽訂3年期的永續指數連結貸款,是台資銀行首例,國銀中為第三家,其他二家是外銀在台子行星展與滙豐銀行

北富銀宣布與美律實業簽訂首筆連結永續發展指標的企業貸款,北富銀表示,「永續指數連結貸款」是以企業永續表現為基準,評估申貸企業在經濟發展、環境保護、社會影響等各面向的績效表現,並結合產業特質制定貸款指標,鼓勵企業客戶訂立長期綠能經營方針,而美律營運據點橫跨亞洲及歐美,客戶遍及全球,秉持著願景「傳遞美好聲音,豐富人類生活」,除了提供客戶專業電聲產品之外,並將終端使用者的安全健康及對環境永續的影響,視為己任。

永續指數連結貸款跟過去銀行傳統綠色債券或綠色授信有何差別? 北富銀指出,首先,綠色貸款資金用途必須為綠能相關資本支出,永續指數連結貸款則沒有用途限制;其次,永續指數連結貸款的設計機制是以企業永續表現與利率掛勾,若借款人在貸款期間有較佳的永續表現,則可享有酌降利率加碼鼓勵,綠色貸款則無此獎勵設計。

至於簽約企業可獲得多少貸款利率減讓幅度,銀行因與客戶簽訂保密協定,不願透露。北富銀說,具體額度及利率因涉及企業內機要資訊,為保障客戶個資安全不便提供。

北富銀放貸之後,會針對客戶在控管溫室氣體排放、電力管理及能源耗用等指標來評估貸款方的永續表現,此貸款不只能為企業實踐ESG(環境社會公司治理)承諾提供有力支持,更有助發揮金融本業影響力,建構永續金融生態圈。

星展銀2019年與友達簽署3年期20億元「永續指數連結貸款」,是國銀首例,友達也成為亞太第一家以永續指數績效獲得貸款科技企業,隔年就有顯著貸款利率減讓。

滙豐銀行(台灣)今年2月3日宣布提供世界第三大半導體矽晶圓製造商環球晶圓2,000萬美元永續連結貸款、為期一年。滙豐銀近四個月已為四家台灣企業提供這類特殊貸款,金額累計近台幣16億元。

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