首家定期定額美股ETF將上線 阿爾發開放登記

金管會核准阿爾發投顧和永豐金證券合作，提供美股ETF的定期定額服務，為國內首家辦理「定期定額」海外投資標的的投資機構，對此阿爾發投顧總經理陳敏宏表示，團隊已經努力了一年多，非常感謝主管機關幫忙。目前系統積極進行最後的測試，有興趣的投資人可先做登記，待系統完善後將正式上線。

阿爾發投顧訴求「簡單理財」，宣揚透過低成本的ETF，打造投資組合，長期穩定投資，就能達到資產成長的投資目標。該投顧效法海外流行的機器人理財，主要引入全球知名的Vanguard ETF，依據不同的投資屬性，如積極、穩健、保守，推出多組組合；標的除美股、美債ETF外，還有REITs ETF，滿足投資全球資產的需求。

陳敏宏表示，未來阿爾發的交易平台上路後，投資人除了挑選ETF組合，市場上有提到的機器人理財服務，該平台也都有，包括定期協助投資組合進行「再平衡」，讓資產能按原始的配置目標發展。投資人完全不必費心擇時、挑股，跟著平台建議，就能讓資產成長。

為讓ETF投資的良好理念進一步推廣，阿爾發投顧還設計相當親民的費用機制，只根據投入的資產，每年酌收1%費用，相較於投資人複委託自組ETF組合，或買國內ETF，打造全球化組合，都便宜很多。

陳敏宏強調，這次的合作是監理沙盒試驗，最大創新在於提供「定期定額」海外標的的服務，不同於現行券商複委託只能「定期定股」，下單以股數為基準，阿爾發是以金額為基礎。且該平台定期定額最低100美元起，若拿100美金做定期定股，買的股數一定不多，阿爾發卻能幫助打造投資組合，有助「普惠金融」目標。

由於試驗上線為新台幣2億元，推算若每名投資人都投資100美金，大約能容納5,700人參與，而若每人投資金額更大，參與的人數勢必減少。對此陳敏宏表示，平台上線後，會不會提早close，阿爾發都會公告。

目前系統正積極做最後測試，阿爾發將盡快完備工作，讓投資人及早享受創新的服務。