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渣打銀推「優先退」服務 完善規劃退休之路

渣打銀行財富管理主管陳太齡今(12)日指出,財富管理客戶在去年(2020)年底已經部分逢高獲利了結,換手操作,今年建議股優於債,但比重從去年的七比三,今年可調整為六比四。對於市場擔憂資產是不是已經泡沫?陳太齡表示,目前仍然是資金行情,但至少今年,資金回流美國可能並不高,仍看好疫苗刺激今年經濟普遍復甦。

渣打銀行財富管理投資策略主管劉家豪則指出,市場擔憂經濟復甦熱絡帶來的緊縮訊號,投資人要留意各國央行態度,目前狀況不至於讓聯準會升息,但建議要注意美國失業率是否急速下滑等數字。

另外,要注意的兩風險包括疫苗施打以及有效性,可能導致經濟復甦變慢,第二為地緣政治風險。

渣打銀今日也宣布全新推出「渣打優先退」退休規劃諮詢,提供線上互動式試算,協助客戶檢視理想退休資金缺口,並根據個人投資屬性,結合多元產品與專家團隊服務,打造完善規畫方案,逐步向達成退休目標邁進。渣打銀行指出,退休規劃應掌握三大原則:第一是每年檢視動態調整,隨著國際市場、突發事件或家庭計劃等彈性修正,第二是兼顧投資與保障,第三則是善用資產配置及定期定額計畫,降低資產波動,並維持穩定現金流收入。

渣打銀行更與臺灣大學合作,量身打造專業課程進行渣打銀行人員培訓,內容融入了解人口趨勢與高齡長壽風險、退休目標與需求分析等,讓退休規劃更貼近客戶需求;完成培訓後的渣打退休規劃專家,將駐點於全台各分行,攜手與客戶關係經理、投資專家、保險專家、外匯專家等渣打專業團隊,在第一線協助客戶開啟美好退休規畫之路。

配合「渣打優先退」退休規劃服務推出,即日起至3月31日止,透過渣打銀行網路/行動銀行新申購定期(不)定額基金,符合活動條件可享手續費優惠最低1折,透過線上換匯,可享台幣美金間較牌告匯率優惠4分;債券新戶達指定條件,可享申購手續費最低7折優惠,更多活動條件及詳情請洽渣打銀行。

渣打銀行 退休規劃

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