專家教戰:做「你懂的投資」

從SARS到金融海嘯,再到新冠肺炎疫情,不管國際局勢如何詭譎多變,不變的定律是危機入市肯定大發,但什麼是危機入市?什麼樣的危機才可以入市?專家表示,突發的、未來會消失的危機,才是值得入市的危機。

富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫指出,危機入市是指手頭上有一大筆閒錢的人可隨著市場大幅下跌時,進場布局;如果不是手上有大筆閒錢,就沒有所謂危機入市的問題,可活用的錢不多,與其想著危機入市,不如定期定額。

何種危機才算「有機會」的危機?呂其倫說,長期來看可以恢復的 、或突發事件後來會消失的危機,才是較好入市的機會。

以這次疫情為例,大家理性預期事情發生,後面應該有疫苗會出現,年初市場大跌時,就是可入市機會。

金融研訓院董事長吳中書表示,現在年輕人都很有主見,網路上可以看到很多年輕財經網紅,但他提醒年輕人,在有限資源配置裡,「做你懂的投資」,不要隨波逐流,或者看到新聞就衝動,這樣通常會後悔。

他以自己為例,1984年回台灣之後,吃住都在家裡,收入全存起來,看準兩檔股票,因認為這兩家公司老闆看起來不會騙人,每個月買進,當時高配股高配息,後來買房子就靠這兩張股票賺來的錢。

吳中書說,曾經有位大學財金系所院長跟他抱怨,自己投資股票都不太順利;他就推薦這位院長買龍頭股,果然,現在這位退休的院長,日子過得很舒服。

吳中書說,很多人都知道要挑好股票、買龍頭股,但很少人能有紀律執行,以他本人而言,資產的六、七成在房地產,剩下的只買龍頭股;他建議,不懂個股的人,「0050、0056持續投資,報酬率比一定會比你想像的高」。

吳中書 疫情

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