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磊山保經攜手安達人壽 推投資型保單

母子基金圖解。    磊山保經/提供
母子基金圖解。 磊山保經/提供

磊山保經業務總經理林世德表示,台灣逐漸步入高齡社會,磊山保經自許為保戶退休與傳承信賴的保險專家,本次與安達人壽合作,推出金優利變額萬能壽險/年金險保單,希望透過專業協助、長期投資,讓民眾進行退休規畫更暢行無礙。

金優利讓您不心慌、不費心、不擔心、不痛心,透過退休四「不」曲,圓滿保戶的樂齡人生。

林世德表示,今年因新冠肺炎疫情影響,全球各國紛採貨幣寬鬆政策,在資金效應下,不同股票市場屢創新高,繳出亮眼績效。但投資人反而不知道現在是不是好的進場時間點,既怕被套在市場高點,也怕沒能早些參與市場,享受後續的長紅與獲利。

為滿足客戶退休規畫的需求,對市場掌握更靈活,磊山保經這次與安達人壽合作的金優利變額萬能壽險/年金險,擁有三大特色,讓保戶在退休規畫之路上,不必受波動心慌、不必研究進場時間、不必擔心錯過最佳時間、不必為虧損而心痛,盡享退休四「不」曲,盡享退休後的樂活人生。

特點一:單筆投入也能分期投資。

分期投入能降低配置成本,有機會獲得更高的報酬率,是許多民眾都知道的理財觀念,但分期投入必須有極大的耐心,對習慣單筆投入的民眾來說,恐覺得過度瑣碎、不易執行。

為能滿足所有保戶的需求,特別設計「母子基金」概念,保戶彈性繳交的保費,會先投入平衡性、組合型等風險性低較低的母基金中,之後再定期定額轉投入子基金中,保戶單筆繳保費,一樣可享分期投入、降低成本之效益。

特點二:透過系統建立紀律投資。

投資有一定風險,許多民眾常常擔心自已抓不住進、出場時機。此份保單特別設計了,每月選擇一至三次自動轉換機制,可設定每月的1、11、21為自動轉換日,將資金分批配置在子基金中。系統也會自動觀察,若投資帳戶到達停利點,將自動執行停利機制,贖回至同一幣別的貨幣帳戶中,鎖住獲利落袋為安。

但若市場面臨大幅修正,將自動加碼子基金單位,降低成本。讓退休規畫配置更有紀律,還能逢低加碼,跟著市場循環穩健累積資產。

特點三:投資管家適時回覆掌先機。

錯失先機,總讓投資人扼腕不已,為解決此一情況,這份保單特別增設「投資管家」機制,當到達停利點、轉換不成功或執行加碼時,將以E-mail、簡訊主動通知保戶,更快速掌握獲利契約。保戶也可以上網自行設定報酬率通知,更能輕鬆掌握投資狀況。

磊山保經表示,世界瞬息萬變,沒有人能預料接下來會再發生什麼事,我們唯一能做的,就是預先做好規畫、適時調整,以不變應萬變。民眾可以透過保險經紀人,為家人為自己配置多元的保單設計,為家庭做好風險規畫、為自己預先做好退休規畫,安穩累積專屬自己的退休金,實踐未來閃亮的銀髮人生。

退休金 保單

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